2019年1月から新興国株式、新興国債券、外国REITを対象にしたインデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。
取り上げるのは『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』、『iFree 新興国債券インデックス』、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド』、『たわらノーロード 先進国リート』です。
新興国株式インデックスファンドほか特徴
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 2019年2月末月報より |
『iFree 新興国債券インデックス』は、新興国の債券市場を対象にした「JPモルガン ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ グローバル ダイバーシファイド」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| iFree 新興国債券インデックス 2019年2月末月報より |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド』は、日本を除く世界の不動産投資信託証券市場を対象にした「S＆Pグローバルリートインデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| ニッセイグローバルリートインデックスファンド 2019年2月末月報より |
『たわらノーロード 先進国リート』は、日本を除く先進国の不動産投資信託証券市場を対象にした「S＆P先進国リートインデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| たわらノーロード 先進国リート 2019年2月末月報より |
今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。
新興国株式インデックスファンドほか成績
毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。 |
| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
まとめ
2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、3万円の投資額に対して2019年3月18日現在の評価額は以下の通りです。『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』
31,564円（プラス1,564円）
『iFree 新興国債券インデックス』
30,493円（プラス493円）
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド』
32,172円（プラス2,172円）
『たわらノーロード 先進国リート』
32,270円（プラス2,270円）
米国の早期利上げ停止観測もあり、新興国資産やREITも堅調なようです。
新興国株式、新作国債券、外国（先進国）REITの過去のデータを使った10年間の積立投資の試算では以下のような結果でした。大和証券投資信託委託の「iツール」のドルコスト平均法シミュレーションを利用しています。
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| 10年間積立投資 元本と評価額 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円の積立でも1年では12万円、10年では120万円の元本になります。2009年3月末から2019年2月末までの10年間の積立投資では、2019年2月末時点で120万円の元本に対して評価額は新興国株式171万円強、新興国債券144万円弱、外国REIT227万円弱でした。
毎月1万円の積立投資でも意外とあなどれないですね。
シミュレーションの結果が良好なのはリーマン・ショック後の世界的な金融緩和の恩恵もあり過信は禁物ですが、少額からでもチャレンジしてみると将来の可能性が広がるかもしれませんね。
・2019年1月から先進国株式／米国株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式（S＆P500）、楽天・全米株式 10年の積立投資の結果も試算
・2019年1月からバランスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、世界経済インデックスファンド
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