「ニッセイとeMAXIS Slim【8資産均等型】実質コストと実績比較」「楽天証券300万ポイントプレゼントキャンペーン」「ふるさと納税」「楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックス投信の値動き」

8資産均等型バランス比較

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）』の第1期運用報告書が公表されたので、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と実質コストや実績を比較してみました。

8資産均等型の特徴

新興国も含む世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）』は新興国債券に特徴があります。ベンチマークの「JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（除くB格以下）」は現地通貨建てではなく米ドル建ての債券を対象とした指数です。

基本投資割合

8資産均等型の実質コスト

項目ごとに小数第3位未満は四捨五入

上記は運用報告書の1万口当たりの費用明細から実質コストの概算値を推計したものです。

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）』は第1期（2018年2月13日～2018年11月20日）の1万口当たりの費用明細を1年相当に改めて、2018年8月21日変更後の信託報酬率と2018年11月21日変更後の監査費用を当てはめています。

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は第1期（2017年5月9日～2018年4月25日）の1万口当たりの費用明細を1年相当に改めて、2018年7月25日変更後の信託報酬率を当てはめています。

8資産均等型の運用実績

設定来の基準価額の推移 2018年2月13日～2019年1月18日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

2019年1月18日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

参考記事

・信託報酬引き下げ！eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の実質コストと運用実績をニッセイやiFreeと比較

・第5期運用報告書が公表『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』実質コストと実績をeMAXIS Slim 先進国株式インデックスと比較

・第1期運用報告書が公表『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興株式インデックスファンド』実質コストと実績をeMAXIS Slim 新興国株式インデックスと比較

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ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

宮崎県 都農町

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鹿児島県 阿久根市

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青森県 三戸町

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンドの値動き

2019年1月18日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・岡三AM「「ラテ・マネー」で始める少額投資」（PDF）

・三井住友AM「中国株の『2019年の注目点』」（PDF）

・三井住友AM「2019年のインド株式市場の見通し」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年1月18日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

このまま反発局面が続いてくれると嬉しいですね。

毎週更新

・eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やSBI等の全世界株式と比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT FANG+、SMT 米国株配当貴族等と比較





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