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『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と『同 バランス(8資産均等型)』に半分ずつ投資した実績は?

8資産均等型バランスファンドと米国株式インデックスファンドを組み合わせた場合の運用実績は?

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米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドを組み合わせた場合の運用実績を確認してみました。

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の組み合わせだけでなく、それより運用期間の長い『iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS バランス(8資産均等型)』の組み合わせについても調べてみました。

過去記事の更新
最低水準の運用コストうたう『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の実績は?ifree、たわら、ニッセイ等の競合や世界経済インデックスファンドと比較




投資信託の特徴は?

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と『iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S&P500指数」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年7月末月報より

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』と『eMAXIS バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

8資産均等型の基本投資割合

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジを原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドを50%:50%で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。

米国株式 50%:8資産均等型バランスファンド 50%
米国株式 50%8資産均等型バランスファンド 50%


投資信託の費用は?

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドとeMAXIS バランス(8資産均等型)、それぞれの費用は?

運用管理費用(信託報酬)は投資信託を保有中にかかる費用です。

上記の投資信託は購入時手数料はありません。解約時の信託財産留保額は『eMAXIS バランス(8資産均等型)』(0.15%)にのみ設定されています。


投資信託の運用実績は?

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の運用実績
2018年8月9日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は2018年7月3日設定で運用開始からまだ日が浅いです。

ベンチマークが共通で、上記より運用期間の長い組み合わせの実績は下の表の通りです。

2018年8月9日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません


まとめ

近年は米国株式が極めて好調です。米中貿易摩擦でも新興国が軟調なのと対照的に、短期的には米国の一人勝ちがますます強まりそうな様相です。

その一方で米国株式の割高感も、たびたび指摘されています。

世界最大級の運用会社であるバンガード社は、現在の米国株価は過大評価されており、今後5年から10年のリターンは控えめなものにとどまると見ているようです。

Risk and return: A five-year outlook
バンガード「グローバル・マクロ・マターズ」シリーズ
『米国株の上昇に伴い、リスクとリターンのトレードオフが複雑に』
3ページより引用(2017年11月発表)

※ パーセンタイルとはデータを小さい順に並べた時、小さいほうから何パーセント目に入るかを示す。100個の値があったとすると25パーセンタイルは下から25個目、75パーセンタイルは下から75個目、その間には全体の半分の値が分布する。

・バンガード「グローバル・マクロ・マターズ」シリーズ『米国株の上昇に伴い、リスクとリターンのトレードオフが複雑に』(PDF)

米国株式よりグローバル株式(米国株式60%:米国外株式40%)のほうがリスクを抑えつつリターンの向上を見込める。あるいは、グローバル債券にも分散投資すること(株式60%:債券40%のグローバル・ポートフォリオ)で下振れリスクを大幅に抑制しながら米国株式と同程度のリターンを得られる、と予測しています。

米国株式の過熱感が心配なら、債券を含みグローバルに分散されたバランスファンドを組み合わせてみるのも一案かもしれませんね。




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