コロナ変異株に金融市場が動揺しても何もしないのも堅実な選択?/全世界株式と全米株式の積立投資(月1万円)の評価額/ふるさと納税(温泉・宿泊券)

2021年11月27日土曜日

ふるさと納税 週末まとめ

t f B! P L
Sunday Column

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ

コロナ変異株に金融市場が動揺しても何もしないのも堅実な選択?

【米国市況】ウイルス懸念で世界株安、円に逃避-米債利回り大幅低下(ブルームバーグ)

金融市場を揺らす新たなコロナ変異株、現時点で分かっていること(ブルームバーグ)

新型コロナウイルスの新たな変異株が確認されたことで株式市場に動揺が広がっています。

景気回復の鈍化が懸念され、利上げが先送りされるのではないかとの見方も出ているようですが、現時点で先行きの正確な予測は難しいですよね。

慌てて売買してもうまくいくとは限りませんし、投資先の分散されたインデックスファンドで運用しているのであれば何もしないのも堅実な選択かもしれないですね。

マーケットの急落時に売却を実行する前に考えてほしいこと3つ

世界最大級の資産運用会社バンガードはマーケットの急落時に売却を実行する前に考えてほしいことを3つ挙げています(「ポートフォリオを変更して現金化を急がないほうが良い理由」より)。

1.市場が下落しているときに、ポートフォリオを変更して資産を売却すれば、損失が「確定」します。

2.再び市場に参入するタイミングを決める必要があります。

3.市場の最も良い時期を見逃すことで、投資目標の達成が難しくなる可能性があります。

バンガードによれば、2000年~2019年まで20年間、株式(S&P500指数)に10万ドルを投資して運用を続けていれば32万ドルになったそうです(年平均リターンは6%強)。

ただし、途中で運用を中断してパフォーマンスが最高だった25日間を逃していた場合には元本割れ(10万ドル → 9万1,000ドル)もあり得たようです。

インデックス投資で「マーケットに居続けるべき」と言われる理由の一つはタイミング投資がとても難しいからですよね。

S&P500指数の日次リターン

S&P500指数の過去40年の日次リターンでベスト20の取引日のうち13日は年間リターンがマイナスの年に出現したそうです。

またワースト20の取引日のうち9日は年間リターンがプラスの年に出現したそうです(バンガード「市場の下落期に避けるべき3つの過ち」より)。

不規則(ランダム)に動く株価の先読みは大変困難で、不安にかられてマーケットから退出してしまうと反発局面や大きなプラスを取り逃してしまう可能性もあるということですね。


全世界株式と全米株式の積立投資(月1万円)の評価額

インデックスファンド等の値動き

国内外の株式・債券・REITとバランスの騰落率(楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス、楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド、eMAXIS Slim 国内債券インデックス、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス、iFree 新興国債券インデックス、eMAXIS Slim 国内リートインデックス、eMAXIS Slim 先進国リートインデックス、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド)

海外資産が対象の場合、マーケットの動向が投資信託の基準価額に反映されるのは概ね1日遅れなので、円高傾向もあり、来週は大きめの調整が避けられなそうな雰囲気ですね。

これまでの株価上昇が急激すぎたので、むしろ調整がある方が健全という見方もあるでしょうね。

楽天・全世界株式/全米株式 設定来のチャートと積立投資の評価額

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の設定来の基準価額の推移(2017年9月29日~2021年11月26日)は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの設定来の基準価額の推移(チャート)

【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(3地域均等型)(除く日本)、8資産均等型バランス等と比較・評価

【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価

つみたてNISA(金融庁)のスタートした2018年1月から毎月1万円ずつ積み立てた場合の評価額の推移は下記の通りです。

毎月1日を積立日に設定しています(注文が成立する約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年11月26日時点の数字です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの積立投資の評価額

つみたてNISAの始まった2018年1月から3年11ヵ月弱の積立投資(毎月1万円)の評価額は、2021年11月26日現在、47万円の投資額に対して以下の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
692,672円(+222,672円/+47.38%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド
765,168円(+295,168円/+62.80%)

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』半分ずつ投資した実績を評価



ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

群馬県 草津町
くさつ温泉感謝券

岐阜県 高山市
奥飛騨温泉郷 宿泊割引券

京都府 京都市
京都 宿泊券

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

全額控除されるふるさと納税額(年間上限)の目安(総務省)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。



Home

Amazonはじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

楽天Kobo臆病な人でもうまくいく投資法お金の悩みから解放された11人の投信投資家の話【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ

注目の記事

楽天・全米株式と比較『iFreeNEXT FANG+インデックス』フェイスブック、アマゾン、ネットフリックス、グーグル、アップル、テスラ、マイクロソフト等を投資対象にした投信を評価

フェイスブック、アマゾン、ネットフリックス、グーグル(アルファベット)など次世代テクノロジーを担う企業を投資対象にした『 iFreeNEXT FANG+インデックス 』の 実質コストや運用実績 を、大型株から小型株まで幅広くカバーした『楽天・全米株式インデックス・ファンド...

よく読まれている人気記事

自己紹介

自分の写真
ブログ『NISAで積立投資手帳』更新中。インデックス投資を実践しています。よろしくお願いします。食べないでください(一攫千金的な投資法やビジネスには興味がありません)。 初めて投資信託を買ったのは2010年ごろ。2014年にNISA(少額投資非課税制度)がスタートして本格的に(?)資産運用に挑戦することに。

QooQ