「SBI・V・S＆P500／全米株式ほかSBI証券つみたてNISA人気ファンド実績評価　米国株式、全世界株式、8資産均等型」「悲観的なニュースに過敏になりがちですが…」「ふるさと納税（カップ麺、生麺）」

SBI・V・S＆P500ほかSBI証券つみたてNISA人気ファンド実績評価

つみたてNISA 月間積立設定件数ランキング（SBI証券）

SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2021年9月1日～同年9月30日）。

1位 SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式（大型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.0938％程度

2位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株・中型株）に投資
同　税込0.1144％以内

3位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
同　税込0.0968％以内

4位 SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株・中型株・小型株）に投資
同　税込0.0938％程度

5位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
同　税込0.154％以内


『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』は2021年6月29日に設定されたばかりのため、運用実績の比較では同じベンチマークに連動する『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を一部代用しています。

運用管理費用（年率）は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが税込0.162％程度と若干割高です。

SBI・V・S＆P500ほか運用実績

下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2019年10月2日～2021年10月1日）を比べたものです。資産クラスの近いものを先に並び替えています。

起点の基準価額を1万円に統一しています。『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の後ろに隠れています。


『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2021年10月1日現在）。

コロナショック時の下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランスは～同19日）の数字です。


コロナ禍の世界的な金融緩和の恩恵もあり株式（特にハイテク株の強い米国株式）が非常に好調ですが、長い目で見て将来の不確実性を重視するのであれば幅広い地域に分散した全世界株式インデックスファンドや複数の資産に分散したバランスファンドも魅力的かもしれませんね。

資産運用に好不調の波はつきものですから、リスク許容度に応じた無理のない範囲で積立や運用を継続していければと思います。冷静な判断力を維持するためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。

・株は何割？初心者でもできる「資産配分」計算式：ポートフォリオの作り方（楽天証券トウシル）

・子どもが生まれて「貯める」だけでいいの？　投資？　必要なのは「リスク」の理解（たまひよ）

米国株式、全世界株式、バランスファンドの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』『同 先進国株式インデックス』『同 全世界株式（オール・カントリー）』『同 バランス（8資産均等型）』実質コスト、運用実績、積立投資の評価額を比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』半分ずつ投資した実績を評価

悲観的なニュースに過敏になりがちですが…

直近の市場は軟調も前年末比は多くのファンドが大幅なプラス

・マーケットビュー Vol.61 -株式・債券・為替市場の見通し-（PDF／岡三AM）

【国内株式】日本株が予想レンジを超えて一段と上昇するためには＜中略＞新政権の政策運営や経済対策を通じて日本が変わりそうだと投資家（特に海外投資家）が思えるようになることが必要だと考えています。

【米国株式】当面は中国発のクレジットリスク、米国内のインフレ、FRBのテーパリングや利上げのタイミング、法人増税を巡る思惑から米国株式が不安定に推移する可能性があります。しかし、来年も米国経済は潜在成⻑率を上回る成⻑率を達成し、企業収益の拡大も続くと考えているため、その後は再度上値を追う展開に移⾏すると予想しています。

【欧州株式】欧州経済の成⻑率が一旦ピークをつけても、コロナ後の経済活動正常化に向けて潜在成⻑率をやや上回る緩やかな景気拡大が続くと予想しています。EU復興基⾦による各国政府を通じたデジタルやグリーン分野への資⾦⽀援も経済活動を下⽀えすると考えています。

【アジア株式】⾜元で大⼿不動産会社の「中国恒大集団」のデフォルトリスクに市場の注目が集まっています。同社の社債については、社債権者が一部損失を被る「秩序ある債務リストラ」をメインシナリオと考えています。

マーケットが軟調だと不安に駆られるあまり原因を知りたくなり、悲観的なニュースに接する機会が増えて（好材料もあるにも関わらず）先行きに対する見方が厳しくなりがちかもしれませんね。

とはいえ、直近のピーク（9月上旬）から見ても全世界株式インデックスファンドの基準価額の下げはまだマイナス5％にも達していません。

これまでの好調な株価にリスク資産の割合が過大になっているのならリバランスも必要ですが、一時的なマーケットの動揺につられて長期目線を忘れないようにしたいです。

楽天・全世界株式／楽天・全米株式　設定来のチャート

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年10月1日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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