「少額からコツコツと　S＆P500、オール・カントリー等つみたてNISA人気投信（米国株、全世界株、8資産均等型）月1万円の積立投資の評価額」「金融政策の正常化に前進」「ふるさと納税（米）」

少額からコツコツと　つみたてNISA人気ファンド実績評価

つみたてNISA 月間積立設定件数ランキング（SBI証券）

SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2021年7月1日～同年7月31日）。

1位→（前回1位）SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式（大型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.0938％程度

2位↑（前回4位）SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株・中型株・小型株）に投資
同　税込0.0938％程度

3位↓（前回2位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株・中型株）に投資
同　税込0.1144％以内

4位↓（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
同　税込0.0968％以内

5位→（前回5位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
同　税込0.154％以内

下記の積立投資の評価額では資産クラスの近いものを先に並べ替えています。

『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』（2021年6月29日設定）は運用開始から日が浅いため、同じベンチマークに連動する『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を代用しています。

米国株式、全世界株式、8資産均等型の積立投資の評価額

毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の米国株式、全世界株式、8資産均等型の投資額（元本）と評価額の推移（2020年1月7日～2021年8月13日）を示しています。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年8月13日現在の数字です。


米国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。


全世界株式インデックスファンドと8資産均等型バランスの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。


コロナショック後の世界的な金融緩和の恩恵もあり、どの投資信託も好調な成績です。

もっとも、2042年まで毎年40万（※）×20年間の非課税投資枠の利用できる「つみたてNISA」（金融庁）のゴールは、まだずっと先です。一喜一憂しすぎないよう長期目線で積立を続けたいです。

※つみたてNISAの非課税投資枠の上限は年40万円なので月3万3千円強まで積立できます。SBI証券では投資信託を100円から積立可能ですし、ボーナス月を設定することもできます。

冷静な判断力を保つためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。

・資産「2000万円」づくり　手堅い投信の長期積み立て（NIKKEI STYLE）

・積立投資を学ぶ（大和投資信託）

楽天証券の一般NISAでランキング上位な投資信託の積立投資の成績（2019年1月～）は下の記事を参考にしてください。

・レバレッジNASDAQ100ほか人気投信の積立投資（月1万円）の成果は？米国株・先進国株・全世界株【楽天証券NISAランキング】金融庁がレバレッジ商品に注意喚起／ iDeCo・つみたてNISAの評価額

おすすめ記事

『SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド』、『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』など米国株式インデックスファンドの運用実績は下の記事も参考にしてください。

・『SBI・V・S＆P500』『eMAXIS Slim 米国株式』『楽天・全米株式』『SBI・V・全米株式』比較・評価　投資対象VOOとVTIの年間平均リターンも確認

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』とバランスファンドの比較は下の記事を参考にしてください。

・『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』4資産および8資産均等型バランスファンドや世界経済インデックスファンドと比較　リスク・リターン特性も評価

金融政策の正常化に前進

インデックスファンド等の値動き

・連日、FRB幹部が資産買い入れ縮小への支持を表明（PDF／アセットマネジメントOne）

■7月の米消費者物価指数は前月比＋0.5％と、2008年6月以来、13年ぶりの高さとなった前月の同＋0.9％から鈍化。前年同月比では＋5.4％と、前月と同水準。米10年国債利回りは小幅に低下した。

■足もとでFRBの幹部による金融政策正常化に向けた発言が続いている。8月の雇用統計が引き続き大幅な改善を示す内容となれば、9月のFOMCで資産買い入れ縮小決定の可能性が高まるといえる。

金融政策の正常化に向けてマーケットがぎくしゃくすることも予想されますが、雇用の増加基調が維持され米国経済の拡大が続くなら正常化はむしろ好材料と見る向きもあるようです。

・米雇用統計に関する今後の注目ポイント（三井住友DSAM）

ブレイナード理事は7月30日、9月分の経済データが出そろえば、最大雇用の目標に向けた進展を評価しやすくなると述べ、パウエル議長は7月28日、現時点で完全雇用には達していないとの見解を示しており、早期のテーパリング開始の判断にはやや慎重な様子がうかがえます。今後の雇用統計を経て、ハト派とされるこの2名の発言に、変化が生じるか否かも注目ポイントです。

最高値を更新する米国株の過熱感も懸念されているだけに心配な面もありますが、一時的な株式市場の動揺があったとしても焦らず気長にいきたいですね。

楽天・全世界株式／楽天・全米株式　設定来のチャート

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年8月13日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

新潟県 胎内市
コシヒカリ 定期便 5kg 6ヶ月

【ふるさと納税】米 定期便 5kg 6ヶ月 令和3年 白米 31-056【6ヶ月連続お届け】新潟県産コシヒカリ5kg

山形県 遊佐町
はえぬき ひとめぼれ 無洗米2種食べ比べ 計10kg

【ふるさと納税】無洗米2種食べ比べ 計10kg はえぬき ひとめぼれ 各5kg 山形県庄内産 令和2年産米 ご希望時期頃お届け

茨城県 日立市
圧力IH 炊飯器（5.5合用）

【ふるさと納税】J-5　【圧力IH】炊飯器（5.5合用）　RZ-G10DM(T)

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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