「レバレッジバランスは曲がり角？ 全世界株式や米国株式と比較・評価」「悪いニュースが株価の追い風に 良いニュースが逆風に 悩むより投資の継続を」「ふるさと納税（ブルーインパルス）」

レバレッジバランスは曲がり角？

グローバル3倍3分法ファンド 純資産はピーク比で概ね半減

・資金流出が止まらない「グローバル3倍3分法ファンド」、長期・分散投資家の定着は道遠し（モーニングスター）

一時期は類似ファンドの設定も相次いでいた人気投信『グローバル3倍3分法ファンド』の資金流出が続いていて、純資産残高はピーク比で概ね半減しているそうです。

『同（1年決算型）』の運用実績を競合の『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）』や世界株式および米国株式インデックスファンドと比較してみました。

グローバル3倍3分法ファンド、USA360ほか実績（チャートと騰落率）

下のチャートは後発の『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』設定来1年6ヵ月強の期間（2019年11月5日～2021年5月7日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。


騰落率の比較は下の表の通りです（2021年5月7日現在）。

コロナ・ショック時の調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月19日（楽天・全世界株式／全米株式は～同24日）の数字、設定来の騰落率は1年6ヵ月強の数字です。


昨年のコロナ・ショックではREIT（不動産投資信託証券）が株式よりも大きく値下がりしたので、『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』もマイナス幅が大きくなっています。

最近の長期金利の上昇（＝債券価格の下落）も、債券にレバレッジを掛けたファンドには向かい風ですよね。

調整局面ではライバルより下落率が控えめで、上昇局面でも競合の優位に立つ、そんな都合の良い常勝ファンドがあればいいのですが……残念ながら魔法のレシピは存在しないようです（苦笑）。

近年好調だった米国株式もバリュエーションの割高さへの懸念が根強く、長期金利の上昇時にはハイテク株を中心に調整を余儀なくされる場面もありました。

過去の実績は将来の運用成果を保証するものではないので過剰な期待は禁物ですよね。冷静な判断力を保つためには余力を残した運用を心がけたいです。


『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』については下の記事も参考にしてください。

・『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）』楽天・全米株式および楽天・全世界債券の組み合わせ（70％：30％ ＆ 50％： 50％）と実績比較・評価

・『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』米国株式（S＆P500／NASDAQ100／FANG+）インデックスファンドとコロナ禍の運用実績を比較・評価

悪いニュースが株価の追い風に 良いニュースが逆風に 悩むより継続を

インデックスファンド等の値動き

・株投資は難しい局面入り。景気回復のよいニュースが悪いニュースになる（楽天証券トウシル）

コロナ禍の悪いニュースも景気支援策が期待できるなら株価の追い風になることもあるし、逆に経済が明るさを取り戻し良いニュースが増えてくると支援策が打ち切られるのではとの思惑から株価にマイナスになることもあるそうです。

プロでも難しいと感じる局面なら、あれこれ悩んで右往左往するより余力を残しつつ積立や運用を継続するほうが堅実かもしれませんね。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年5月7日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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