月1万円の積立投資の成果は？米国株式・先進国株式・新興国株式　iDeCo・つみたてNISAの運用実績も確認

iDeCo（個人型確定拠出年金）・つみたてNISAの運用実績を簡単にまとめてみました。

積み立てている『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』・『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の成績も確認しています。

またそれぞれのインデックスファンドに毎月1万ずつ積み立てた場合の評価額も試算しています。

iDeCo・つみたてNISAの運用実績

iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益

前週末比は米国株式インデックスファンド（+5.17％）、先進国株式インデックスファンド（+5.65％）、新興国株式インデックスファンド（+3.34％）とすべてプラスでした（「タイミング投資は難しい」参照）。

その結果、前週末比の評価額はiDeCoが+104,124円、積立（36,050円）のあったつみたてNISAは+101,818円でした。つみたてNISAは積立分がなければ+65,768円でした。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか運用実績

米国株式・先進国株式・新興国株式のチャート

下のチャートはインデックスファンドの過去の2年間の基準価額の推移（2018年11月7日～2020年11月6日）です。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

米国株式・先進国株式・新興国株式の騰落率

インデックスファンドの騰落率は下の表の通りです（2020年11月6日現在）。

コロナショックのあった調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字です。


2020年11月6日現在の純資産総額は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』1,900.61億円（2018年7月3日設定）、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』1,340.77億円（2017年2月27日設定）、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』390.37億円（2017年7月31日設定）です。

月1万円の積立投資の成果は？

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2020年11月6日）。

毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年11月6日時点の数字です。


各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。


2019年1月から1年10ヵ月の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年11月6日現在、23万円の投資額に対して以下の通りです。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
263,411円（+14.53％）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
256,070円（+11.33％）

『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』
256,965円（+11.72％）

上記の期間の積立投資だと新興国株式インデックスファンドも健闘していますね。

基準価額が低迷しているときも粘り強く積立を続けることが大事なのでしょうね。

上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和アセマネ）

・積立投資を学ぶ（大和アセマネ）

・波乱相場こそ　長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）

おすすめ記事

積立投資の成績（2018年1月～）は下の記事も参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

・半分ずつ投資した実績は？『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』




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