株価が急落中の今、グローバル3倍3分法／楽天・米国レバレッジバランスの運用実績は？
直近の株式市場は新型肺炎の感染拡大により、調整を余儀なくされています。アジアだけでなく欧州や米国にも感染が広がりを見せていることから、世界経済への影響が懸念されています。
・市場急変動、投資マネー委縮の悪循環に 日米株急落（日本経済新聞）
株式市場が荒れ模様の今、レバレッジ型バランスファンドの値動きを一般的なインデックスファンドと比較してみました。
グローバル3倍3分法／楽天・米国レバレッジバランスの特徴
『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』（日興AM）は世界の株式、REIT（不動産投資信託証券）、債券の3つの資産に純資産総額の3倍相当額の投資を行います。運用管理費用（年率）は税込0.484％程度です。信託期間は2028年9月21日までです。
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| 2019年6月22日付交付目論見書2ページより引用 |
『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）』（楽天投信投資顧問）は株式と債券への投資比率を1：3として、実質的にファンドの純資産総額の360%（3.6倍）相当額を米国の株式と債券に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.4945％程度です。信託期間は無期限です。
株式部分は、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と同じく、大型株から小型株まで幅広くカバーした「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を投資対象にしています。
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| 基本投資割合 株1：債券3 純資産合計360％ |
楽天・全世界株式／全米株式、バランス（8資産均等型）と実績比較
下のチャートは後発の『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』設定来4ヵ月強の期間で基準価額の推移（2019年11月5日～2020年3月6日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2019年11月5日～2020年3月6日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
下のチャートは『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』と一般的なインデックスファンドの過去1年間の基準価額の推移（2019年3月7日～2020年3月6日）を比べたものです。
起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2019年3月7日～2020年3月6日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年3月6日現在）。
調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月2日の数字、設定来騰落率は4ヵ月強の数字です。
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| 2020年3月6日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
直近の調整局面では相応に下落しているものの、『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』の過去1年の騰落率や『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』の設定来の騰落率は魅力的に映りますね。
ただ、株価が急落する中、質への逃避が加速していて米10年物・30年物国債の利回りは過去最低を更新しているそうです。
・米国株、大幅続落で始まる 一時900ドル近く下落 「質への逃避」が加速（日本経済新聞）
・NY債券、長期債続伸 10年・30年とも過去最低利回りを更新 新型コロナ懸念で（日本経済新聞）
債券に買いが殺到している今、債券にレバレッジを掛けたファンドを購入していいものなのかは悩みどころかもしれませんね。
レバレッジ型バランスファンドの商品開発者や運用担当者のインタビューは下の記事をご覧ください。
・「レバレッジに対する印象を変えたい」日興アセット「3倍3分法ファンド」が人気の理由（ITmedia）
・3.6倍のレバレッジ！「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」登場（みんかぶ投信）
レバレッジ型バランスファンドの注意点については下の記事を参考にしてください。
・8資産均等型バランスとレバレッジ型バランス3種の実績比較・評価 心配性な私がグローバル3倍3分法ファンドから撤退した理由とは？
楽天証券＆SBI証券 NISA人気ファンドベスト5（2020年2月）
SBI証券と楽天証券のNISAランキング（積立件数）のTOP5は下記の通りです（2020年2月1日～同年2月29日）。
楽天証券
1位→（前回1位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）米国の株式（大型株）に投資
2位→（前回2位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
3位→（前回3位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
4位↑（前回5位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資
5位↓（前回4位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
・非課税で投資！ NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式、オール・カントリー、ニッセイ外国株式の実績比較 積立投資の評価額も確認
SBI証券
1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド米国の株式（大型株）に投資
2位→（前回2位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
3位→（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
4位↑（前回6位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資
5位→（前回5位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
・非課税で運用！ つみたてNISA人気ファンドベスト5（SBI証券）SBI・バンガード・S＆P500、ニッセイ外国株式、スリム米国株式、オール・カントリー、8資産均等型の特徴と運用実績、積立投資の評価額は？
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
宮城県 岩沼市ティッシュ5箱×12パック
岐阜県 可児市
トイレットロール 12ロール×6パック
愛媛県 西条市
オムツ3袋
品不足騒動も早く落ち着くといいですね。ふるさと納税の場合は届くまでに多少時間がかかります。
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・新型コロナウイルス懸念、具体化する経済政策（ピクテ投信）
・新型肺炎の感染拡大で各国は政策対応を強化-各国の金融・財政政策が株式市場や景気の下支えに-（PDF／岡三AM）
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年3月6日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年3月6日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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