非課税で投資！ NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式、楽天・全米株式、オール・カントリーほか実績比較　積立投資の成績も評価-NISAで積立投資手帳

楽天証券の2020年1月のNISAランキング（積立件数）でベスト5の投資信託について、特徴や運用実績を簡単にまとめてみました。

1年強（2019年1月～2020年2月）の積立投資の成績も確認します。

NISA（少額非課税投資制度）については、金融庁のWEBサイトで解説されています。

楽天証券NISAランキングベスト5（積立件数）

楽天証券のNISAランキング（積立件数）のベスト5は下記の通りです（2020年1月1日～同年1月31日）。

1位↑（前回2位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資

2位↓（前回1位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資

3位→（前回3位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

4位→（前回4位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

5位↑（前回9位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資

米国株式・先進国株式・全世界株式の特徴

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.0968％以内です。

S＆P500指数
業種別構成比　2020年1月末現在

『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。

CRSP USトータル・マーケット・インデックス　業種別構成比（テクノロジー、金融、消費者サービスほか）

CRSP USトータル・マーケット・インデックス
業種別構成比　2019年12月末現在

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）と『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は前者が税込0.10615％以内、後者が税込0.10989％です。

後者は2020年2月21日より税込0.10230％に引き下げられる予定です（PDF）。

・信託報酬引き下げ！『ニッセイ外国株式』人気の楽天・全米株式や楽天・全世界株式と実質コストや運用実績を比較　2年強の積立投資の成績は？

MSCIコクサイインデックス　業種別構成比（情報技術、金融、ヘルスケアほか）と国・地域別構成比（アメリカ、イギリス、フランスほか）

MSCIコクサイインデックス
業種別構成比と国・地域別構成比　2019年12月末現在

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス　業種別構成比（情報技術、金融、ヘルスケアほか）と国別構成比（アメリカ、日本、イギリスほか）

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
業種別構成比と国別構成比　2019年12月末現在

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

米国株式・先進国株式・全世界株式の運用実績

下のチャートは、後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来1年3ヵ月強の期間（2018年10月31日～2020年2月3日）で基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の陰に隠れています。

基準価額の推移　2018年10月31日～2020年2月3日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2020年2月3日現在）。

調整局面の下落率は2018年12月4日～同年12月25日の数字、設定来騰落率は1年3ヵ月強の数字です。

2020年2月3日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

直近の株式市場は新型肺炎の感染拡大に対する警戒感から調整を余儀なくされています。

・足元のリスクオフに対する心構え（三井住友DSアセマネ）

・終わりのない弱気相場はない（バンガード）

世界最大級の運用会社バンガードは、短期的な損失を避けようとしてポートフォリオを入れ替えたとしても成功する見込みは薄く、むしろ長期的な運用実績を損なう可能性があると注意を促しています。

2000年から2018年にかけて、S＆P 500インデックスは、複利ベースで年率4.86%のリターンを実現しました。しかし同期間中で最もリターンの高かった10日間を除くと、S＆P 500インデックスの年複利リターンはわずか1.10%です。最もリターンの高かった25日間を除けば、年複利リターンは-2.43%になります。投資を継続することは重要です。

米国株式・先進国株式・全世界株式の積立投資の成績

毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休業日の場合は後ずれします。

つみたてNISAでは毎月33,333円（年間40万円）まで、従来の一般NISAでは毎月10万円（年間120万円）まで積立可能です。一般NISAは積立以外に通常買付も可能です。

米国株式インデックスファンド

過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から1年強の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年2月3日現在、13万円の投資額に対して以下の通りです。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
145,709円（+12.08％）

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
144,810円（+11.39％）

先進国株式インデックスファンド

過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から1年強の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年2月3日現在、13万円の投資額に対して以下の通りです。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
143,591円（+10.45％）

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』
143,596円（+10.46％）

全世界株式インデックスファンド

過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から1年強の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年2月3日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の場合、13万円の投資額に対して142,041円（+9.26％）でした。

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）でも投資信託を購入できます。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。

・2つのNISA　非課税投資始めるなら私はどっち（NIKKEI STYLE）

・積立投資を学ぶ（大和投資信託）

2020年2月のランキングは下の記事を参考にしてください。

・非課税で投資！ NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式、オール・カントリー、ニッセイ外国株式の実績比較　積立投資の評価額も確認

非課税で投資！ NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式、楽天・全米株式、オール・カントリーほか実績比較　積立投資の成績も評価

楽天証券NISAランキングベスト5（積立件数）

米国株式・先進国株式・全世界株式の特徴

米国株式・先進国株式・全世界株式の運用実績