「信託報酬引き下げ!『ニッセイ外国株式』スリム先進国株式、たわらと実質コストや運用実績を比較・評価」「ふるさと納税(空気清浄機)」「楽天・全世界株式/全米株式ほかインデックスファンドの値動き」

2020年2月23日日曜日

ふるさと納税 週末まとめ

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信託報酬0.093%に引き下げ! ニッセイ外国株式

2020年2月21日より『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』の運用管理費用(信託報酬)が年率で税抜0.0999%(税込0.10989%)から税抜0.0930%(税込0.10230%)に引き下げられました(PDF)。

実質コストや運用実績を先進国株式インデックスファンドのライバルと比較してみました。

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比(情報技術、金融、ヘルスケアほか)と国・地域別構成比(アメリカ、イギリス、フランスほか)
先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
業種別構成比と国・地域別構成比 2020年1月末現在

eMAXIS Slim、たわらノーロードと実質コストを比較

先進国株式インデックスファンドの実質コスト
少数第3位未満は四捨五入しています

運用管理費用(信託報酬)以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用(保管費用、監査費用等)を含めたものが実質コストになります。

上記の数字は推計による概算値であることに注意してください。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』の実質コスト(年率 0.162%)は、第6期(2018年11月21日~2019年11月20日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細に現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.060% + 信託報酬 0.10230% = 0.162%(少数第3位未満 四捨五入)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト(年率 0.181%)は、第2期(2018年4月26日~2019年4月25日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細に現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.076% + 信託報酬 0.10457%(※)= 0.181%(少数第3位未満 四捨五入)

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額883.81億円で計算(500億円未満の部分 税込0.10615%、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.10252%)

たわらノーロード 先進国株式』の実質コスト(年率 0.157%)は、第4期(2018年10月13日~2019年10月15日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年(365日)相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.048% ×(365日 ÷ 第4期の日数 368日) + 信託報酬 0.10989% = 0.157%(少数第3位未満 四捨五入)

eMAXIS Slim、たわらノーロードと運用実績を比較

下のチャートは、『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド設定来6年2ヵ月強の基準価額の推移(2013年12月10日~2020年2月21日)です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド設定来の基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2013年12月10日~2020年2月21日
過去の実績は将来を保証するものではありません

ライバルとの騰落率の比較は下の表の通りです(2020年2月21日現在)。

調整局面の下落率は2018年10月4日~同年12月25日の数字です。

先進国株式インデックスファンドの騰落率
2020年2月21日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

2020年2月21日現在、『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』の純資産総額は1,700億円を超えています

運用実績は僅差ですが、おおむね、これまで運用管理費用(信託報酬)の引き下げを積極的に実施してきたファンドほど成績が上向いています。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も2019年12月27日より税抜0.0999%(税込0.10989%)以内から税抜0.0965%(税込0.10615%)以内へ引き下げを行いました(PDF)。

たわらノーロード 先進国株式』も2019年10月1日より税抜0.20%(税込0.22%)から税抜0.0999%(税込0.10989%)へ引き下げを行いました(PDF)。

両者のもう少し詳しい比較は下の記事を参考にしてください。

『たわらノーロード 先進国株式』『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』信託報酬率引き下げ後の運用実績をライバル(スリム先進国、SBI・バンガード)と比較・評価

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の対抗引き下げが発表されました(2020年2月26日追記)。

信託報酬引き下げ!『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』ニッセイやたわらと実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価 野村から信託報酬ゼロの投信も!

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』スリム米国株式やオール・カントリー、バランス(8資産均等型)と実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価

信託報酬率の引き下げは投資家にとってはありがたいことですが、競争の行き過ぎを懸念する声も聞かれます。

止まらない投信安売り競争 投資家に思わぬしわ寄せも(NIKKEI STYLE)

先進国株式と新興国株式に半分ずつ投資した場合の運用実績や積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

半分ずつ投資した実績は?『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』『同 新興国株式インデックス』積立投資の評価額も確認




ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

茨城県 日立市
加湿機能つき空気清浄機 花粉、PM2.5、浮遊ウイルス・浮遊細菌、ニオイも捕集(日立WEBサイト

茨城県 日立市
空気清浄機(日立WEBサイト

茨城県 日立市
ロボット掃除機(日立WEBサイト

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

全額控除されるふるさと納税額(年間上限)の目安(総務省)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。

よくある質問(総務省)


楽天・全世界株式/全米株式ほかインデックスファンド等の値動き

国内外の株式・債券・REITとバランスの騰落率
2020年2月21日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

「有事の円売り」時代の到来か? (ピクテ投信投資顧問)

新型肺炎の影響と新興国通貨の動向 全般的には安定的に推移しているが、資源国通貨は弱含み(三井住友DSアセットマネジメント)

投信ブロガーが選ぶ人気投信 低コスト・世界分散…(NIKKEI STYLE)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来(2017年9月29日~2020年2月21日)の基準価額の推移は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年9月29日~2020年2月21日
過去の実績は将来を保証するものではありません

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』や『楽天・全米株式インデックス・ファンド』とレバレッジ型バランスファンド4種の比較は下の記事を参考にしてください。

運用効率の高さが魅力?『グローバル3倍3分法ファンド』『ウルトラバランス 世界株式』『米国3倍4資産リスク分散ファンド』『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』楽天・全世界株式/全米株式と比較・評価

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『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(3地域均等型)(除く日本)等と実績比較・評価

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価




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