2019年10月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトで解説されています。金融庁のリーフレット（PDF）や「つみたてNISA早わかりガイドブック」（PDF）もわかりやすいです。
SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2019年10月1日～同年10月31日）。1位↑（前回2位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式（大型株）に投資
2位↓（前回1位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
3位→（前回3位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
4位↑（前回5位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
5位↑（前回6位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資
米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの特徴
資産クラスの近いものを先に並び替えています。『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド（愛称：SBI・バンガード・S＆P500）』（SBIAM）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.0938％程度です。
『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』は2019年9月26日に設定されたばかりなので、運用実績の比較は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（運用管理費用：税込0.0968％）を代用します。
ちなみに過去1ヵ月の騰落率（2019年10月15日～2019年11月12日）は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が4.84％なのに対し『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は4.90％です。
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| S＆P500指数 業種別構成比 2019年10月末現在 |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は、どちらも税込0.10989％です。『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は純資産総額500億円以上1,000億円未満の部分は税込0.10439％に下がります。
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| MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年10月末現在 |
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1144％です。
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| MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年10月末現在 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％です。
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| 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの運用実績
前述の通り『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』は設定されたばかりなので、運用実績の比較は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』を代用します。下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2018年11月13日～2019年11月12日）を比べたものです。
起点の基準価額を1万円に統一しています。貿易摩擦や景気減速懸念などにより株価が不安定で、投資信託の基準価額も変動が激しくなっています。
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』の陰に隠れています。
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| 基準価額の推移 2018年11月13日～2019年11月12日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年11月12日現在）。
調整局面での下落率は2018年12月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年11月12日の数字です。
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| 2019年11月12日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（2019年9月26日設定）の販売会社は今のところSBI証券のみですが純資産総額は40.06億円に達しています。
つみたてNISAは長期・積立・分散投資
いくら基準価額が下がっているときのほうが口数が多く買えるチャンスといっても、株式のみを対象にした投資信託は値動きが激しいですから、リスク資産の運用に不慣れだと途中で脱落してしまう恐れもあるでしょうか。途中で積み立てをやめてしまうぐらいなら、値動きが比較的穏やかな債券を含むバランスファンドを投資対象にするのも堅実な選択でしょうね。
下の図表は、リーマン・ショックを含む2003年3月31日から2019年10月31日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。
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| ○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より |
８資産均等型に準拠したポートフォリオのほうがやはり年間リターンのぶれ幅は控えめですが、景気後退局面や金融危機などの際には分散投資をしていても評価額の大幅な下落は避けがたいでしょうから、預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。
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