「S＆P500連動型と比較・評価『楽天・全米株式』『楽天・全世界株式』過去2年の運用実績は？」「ふるさと納税（ノートPC、TV、ノンフライオーブン）」「インデックス投信の値動き」

『楽天・全米株式』『楽天・全世界株式』S＆P500連動型と比較

設定から2年が経過した『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の運用実績をS＆P500指数連動型の米国株式インデックスファンド（iFree／eMAXIS Slim）と比較してみました。

下のチャートは過去2年間（2017年10月5日～2019年10月4日）の基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2017年10月5日～2019年10月4日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表のとおりです（2019年10月4日現在）。

調整局面での下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年10月4日の数字です。

2019年10月4日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

基準価額が20％下落したあとに（10,000円 → 8,000円）、20％上昇しても元には戻らないことに注意してください（8,000円 → 9,600円）。

米中貿易摩擦や景気後退懸念などにより株式市場が不安定な現在は、新興国株式を含む『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』より米国株式インデックスファンドのほうが、また中小型株まで幅広くカバーした『楽天・全米株式インデックス・ファンド』より大型株中心のS＆P500指数連動型のほうが優勢のようです。

S＆P500指数連動型では、運用管理費用のより廉価な『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が2019年9月26日に設定されました。運用管理費用の実質的な負担は税込0.0938％程度です。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の対抗引き下げにも期待していますが、引き下げが遅れれば遅れるほど純資産総額の伸びにも影響が出そうですね。

2019年10月4日現在

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』および『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と先進国株式インデックスファンドやバランスファンド（8資産均等型）の比較は下の記事を参考にしてください。

・『楽天・全米株式』『楽天・全世界株式』過去2年の運用実績を先進国株式と比較・評価

・8資産均等型と比較・評価『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』過去2年の運用成績は？

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

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新潟県 燕市
ノンフライオーブン

レシピブック付

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

楽天・全世界株式ほかインデックスファンド等の値動き

2019年10月4日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・岡三AM「欧米株式市場が急落」（PDF）

・岡三AM「ストラテジストの眼 Vol.71 金融市場の次のバブルは？」（PDF）

・岡三AM「人生100年時代の羅針盤　季節の変わり目には分散投資の効果に期待」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年10月4日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2019年10月4日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





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