米国株式と先進国株式の実績比較・評価
2019年10月18日現在、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の純資産総額が610億円を超え、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の純資産総額も320億円を超えています。すっかり人気が定着した感のある米国株式インデックスファンドの運用実績を先進国株式インデックスファンドと比較してみました。
下のチャートは『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 先進国株式株式インデックス』の過去2年間の基準価額の推移（2017年10月19日～2019年10月18日）を比べたものです。
比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
 |
| 基準価額の推移 2017年10月19日～2019年10月18日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
下のチャートは『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『eMAXIS Slim 先進国株式株式インデックス』の過去1年間の基準価額の推移（2018年10月19日～2019年10月18日）を比べたものです。
比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
 |
| 基準価額の推移 2018年10月19日～2019年10月18日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年10月18日現在）。
下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年10月18日の数字です。
 |
| 2019年10月18日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
直近は米中貿易摩擦の影響もあり株式市場が不安定になっていますが、近年は米国株式が非常に好調で先進国株式インデックスファンドも7割近くをアメリカが占めるなど一人勝ちといった印象も受けます。
 |
| 先進国株式（MSCIコクサイ・インデックス） 2019年9月末現在 |
・IMF世界経済見通し、貿易戦争が重荷（ピクテ投信投資顧問）
・Barometer 投資妙味に欠ける市場（ピクテ投信投資顧問）
投資信託を保有中の運用管理費用（信託報酬）は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』が税込0.162％程度、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』が税込0.165％、『eMAXIS Slim 先進国株式株式インデックス』が税込0.10989％です。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の運用管理費用は2019年11月12日より税込0.0968％（税抜0.088％）に引き下げられる予定で、僅差とはいえ先進国株式インデックスファンドを下回ります。
米国株式インデックスファンドの人気にますます拍車がかかりそうです。
・信託報酬0.088％に！『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンドと実績比較・評価
・楽天・全米株式、スリム先進国株式 800億円超、ニッセイ外国株式 1,600億円超 インデックス投信選びにはコストだけでなく資産規模も重要
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
長野県 千曲市災害応援寄附金（返礼品なし）
長野県 千曲市
その時期のお勧めリンゴ3～5種類（約5kg・10～18玉）
長野県 千曲市
信州そば3品（生そば3パック、信州更科そば4袋、信州そば4袋）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式ほかインデックスファンド等の値動き
 |
| 2019年10月18日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・三井住友DSAM「IMFの世界経済見通しは2019年が底」（PDF）
・岡三AM「個人消費が牽引し堅調な成長が続くとみられる米国経済」（PDF）
・三井住友DSAM「グローバル景気の回復期待がけん引するアジア株式市場」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年10月18日）の基準価額の推移は下記の通りです。
 |
| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年10月18日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【Amazon】株主優待ハンドブック 2019ー2020年版【電子書籍】[ 日本経済新聞出版社 ]
【楽天Kobo】株主優待＆ふるさと納税最強ランキング【電子書籍】
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿