「先進国株式、全米株式、8資産均等型の積立投資の成績は？（2018年1月～）」「ふるさと納税（米、家電）」「楽天・全世界／全米株式ほかインデックス投信の値動き」

先進国株式、米国株式、バランス（8資産均等型）の積立投資の成績

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）の積立投資の成績を確認してみました。

米中貿易摩擦等により株価の変動が激しくなっていますが、つみたてNISAのスタートした2018年1月から2019年8月末現在までの通算成績は？

毎月1日を積立日に設定しています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

先進国株式インデックスファンド

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

米国株式インデックスファンド

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

バランスファンド

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

2018年1月から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、20万円の投資額に対して2019年8月30日現在の評価額は以下の通りです。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
201,566円（+0.78％）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
205,164円（+2.58％）

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
203,206円（+1.60％）

貿易摩擦激化懸念や景気後退に対する警戒感から、株式市場の先行きが不透明になっています。

積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもありますが、冷静な判断力を保つためには預貯金等の備えも大事ですよね。

出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

おすすめ記事

・eMAXIS Slim 国内株式、先進国株式、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・『iFree S＆P500』『楽天・全米株式』『フィデリティ・米国優良株』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？先進国株式とも比較

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

茨城県 境町
コシヒカリほか白米4種食べ比べ20kgセット（5kg×4袋)

【ふるさと納税】＜2019年12月発送分＞令和元年産　茨城県のお米4種食べくらべ20kgセット

茨城県 日立市
圧力スチームIH炊飯器（5.5合用）

【ふるさと納税】K-7【圧力スチームIH】炊飯器（5.5合用）RZ-V100CM（W）

茨城県 日立市
コードレススティック掃除機

【ふるさと納税】K-10【コードレススティック】掃除機PV-BFL1（N）

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンド等の値動き

2019年8月30日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・ピクテ投信「米中制裁関税の報復合戦における市場の注目点」（PDF）

・JPモルガン「ボールは再び中国に」（PDF）

・ドイチェAM「ユーロ圏景気見通し～鈍化はあるけれど悪化はない～」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年8月30日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2019年8月30日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





【楽天Kobo】株主優待＆ふるさと納税最強ランキング【電子書籍】

【Amazon】はじめての積立て投資1年生　月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ