楽天・全米株式をS＆P500連動型と実績比較・評価
今月末で運用開始から2年になる『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）の運用実績をS＆P500連動型の米国株式インデックスファンド（『iFree』および『eMAXIS Slim』）と比較してみました。下のチャートは『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年9月6日）の基準価額の推移を『iFree S＆P500インデックス』（大和投資信託）と比べたものです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年9月6日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）も含めた騰落率の比較は下の表の通りです。
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| 2019年9月6日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
貿易摩擦や景気後退懸念で株式市場が不安定な現在は、中小型株まで幅広くカバーした『楽天・全米株式インデックス・ファンド』よりも、大型株中心のS＆P500連動型のほうが若干優勢のようです。
信託報酬のより低廉な『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が2019年9月26日に設定されることになりました（プレスリリース）。信託報酬（運用管理費用）の実質的な負担は税込0.09264％程度です。
直接競合しそうな『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』だけでなく、純資産総額が伸びている『楽天・全米株式インデックス・ファンド』も信託報酬の引き下げが行われると嬉しいですよね。
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SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト10は下記の通りです（2019年8月1日～同年8月31日）。
1位→（前回1位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
2位→（前回2位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
3位↑（前回4位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
4位↑（前回5位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
5位↓（前回3位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
6位→（前回6位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資
7位↑（前回9位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式（TOPIX構成銘柄）に投資
8位↑（前回14位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
運用管理費用（年率）税込0.27000％
9位↓（前回8位）eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
日本を除く世界の株式（大型株と中型株）に投資
10位↓（前回7位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
各投信の特徴や運用実績は下の記事をご覧ください。
１～5位
・【投信ランキング】ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、楽天・全米株式ほか2019年8月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較1～5位6～10位
・【投信ランキング】オール・カントリー、ニッセイ日経225、新興国株式ほか2019年8月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較6～10位ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
ふるなびで人気の返礼品
長野県 飯山市
【Windows 10 CPU：Celeron N4100 メモリ：4GB SSD：64GB】
長野県 安曇野市
【Windows 10 CPU：Core i5-8265U メモリ：8GB SSD：128GB】
神奈川県 厚木市
【2番組同時録画】
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
インデックスファンド等の値動き
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| 2019年9月6日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・大和投信「世界の株式、債券、為替、REIT市場」（PDF）
・三井住友DSAM「昨年からの米中関税引き上げ合戦で世界はどう変わったか？」（PDF）
・岡三AM「ストラテジストの眼 Vol.67 米国：景気後退までの距離」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年9月6日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年9月6日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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