2019年月の楽天証券のNISAランキング(積立設定件数)でベスト10のうち6~10位の投資信託について、積立投資の成績(2019年1月~)や基準価額の推移を簡単にまとめてみました。
1~5位はこちらの記事をご覧ください。
NISA(少額非課税投資制度)の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。
楽天証券NISAランキング6~10位(積立設定件数)
楽天証券のNISAランキング(積立設定件数)の6~10位は下記の通りです(2019年6月1日~同年6月31日)。6位→(前回6位)楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式(大型株~小型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.21960%程度
7位→(前回7位)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資
運用管理費用(年率)税込0.15120%
8位→(前回8位)eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式(大型株と中型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.20412%
9位→(前回9位)ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式(日経平均株価採用銘柄)に投資
運用管理費用(年率)税込0.27000%
10位↑(ランク外)たわらノーロード 先進国株式
日本を除く先進国の株式(大型株~中型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.21600%
楽天・全世界株式ほか特徴
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年4月末現在(同年5月末月報より) |
『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。
基本投資割合 |
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 2019年6月末月報より |
『ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価(日経225)」に連動する投資成果をめざします。
ニッセイ日経225インデックスファンド 2019年6月末月報より |
『たわらノーロード 先進国株式』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。
たわらノーロード 先進国株式 2019年6月末月報より |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
楽天・全世界株式ほか積立投資の成績
毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。「つみたてNISA」では毎月33,333円(年間40万円)まで、従来の「一般NISA」では毎月10万円(年間120万円)まで積立可能です(「一般NISA」は積立以外に通常買付けも可能)。
全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの積立投資の成績は下記の通りです。
端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
新興国株式、国内株式、先進国株式を対象にしたインデックスファンドの積立投資の成績は下記の通りです。
端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
昨年(2018年)1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・楽天・全世界株式とも比較!バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
・eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?
まとめ
下記のチャートは『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来1年9ヵ月強の期間(2017年9月29日~2019年7月9日)で基準価額の推移を比較したものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
基準価額の推移 2017年9月29日~2019年7月9日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
貿易摩擦や景気減速懸念などにより基準価額の変動が激しくなっています。債券を含むバランスファンドの安定感も、なかなか魅力的かもしれませんね。
底値の時にまとまった金額を投資できていればとつい考えてしまいますが、相場の先を読むのは本当に難しいですよね。
定石通り、あせらずコツコツと積立を続けていくのが手堅いかもしれませんね。
ちなみに「つみたてNISA」と「一般NISA」の比較は下の表の通りです。
「つみたてNISA」のメリットとして保有期間5年より20年のほうが運用成果のばらつきが少なくなる傾向にあるようです。
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません 出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6P https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html |
上のグラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った結果を示しています。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果と年率を算出しています。
・積立投資の成績は?2019年6月楽天証券NISA人気ファンド比較1~5位 楽天・全米株式、eMAXIS Slim 先進国株式、ニッセイ外国株式、米国株式(S&P500)、ひふみプラス
おすすめは楽天証券
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます。少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
・【投信積立】楽天証券の楽天カードクレジット決済(1%ポイント還元)で申込から積立、支払いのスケジュールは?メールでお知らせが来る?
・【楽天証券】つみたてNISA対象インデックスファンド(純資産総額30億円以上)から信託報酬が低い順に全世界株式、先進国株式、国内株式、新興国株式、米国株式、バランスのベスト3を選出
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