「楽天・全米株式 500億円超！米国株式（S＆P500）、先進国株式、全世界株式と実績比較・評価」「住信SBIネット銀行 円定期預金キャンペーン」「ふるさと納税（米・肉・宿泊券）」「インデックス投信の値動き」

楽天・全米株式 純資産総額500億円超！

2019年7月26日現在、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の純資産総額が500億円を超え、ライバルの『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』も250億円に迫っています。

米国株式インデックスファンドとして人気を集めている両者の運用実績を、先進国株式や全世界株式を対象としたインデックスファンドと比較してみました。

下記のチャートは過去1年間（2018年7月27日～2019年7月26日）の基準価額の推移を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年7月27日～2019年7月26日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年7月26日現在）。下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字です。

2019年7月26日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

好調な運用成績を追い風に純資産総額を急激に伸ばしている米国株式インデックスファンドですが、信託報酬（運用管理費用）の低廉さや地域分散の観点では先進国株式インデックスファンドも依然として魅力的ですね。

全世界株式インデックスファンドも、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のライバルである『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』は2018年8月9日より信託報酬を税込0.1296％に引き下げる予定で、一層の低コスト化が進みそうです。

・信託報酬引き下げ！eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）の運用実績を楽天・全世界株式と比較・評価

住信SBIネット銀行 円定期預金キャンペーン

住信SBIネット銀行で円定期預金の特別金利キャンペーンを実施中です。

キャンペーン期間

2019年6月10日（月）～2019年9月1日（日）

3ヵ月もの

年0.30％（税引前）

1年もの

年0.20％（税引前）

預入単位は1,000円以上1円単位で上限はありません。

上記キャンペーンの詳細は住信SBIネット銀行のWEBサイトで確認をお願いします。

新規口座開設者限定で3ヵ月もの年0.50％（税引前）というキャンペーンも同じ期間に行っています。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンドの値動き

2019年7月26日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・日興AM「IMFの世界経済見通し~成長率予測を下方修正も20年の回復を見込む」（PDF）

・大和投資信託「米国は予防的利下げで景気後退確率低下へ」（PDF）

・三井住友DSAM「半導体関連銘柄が上昇～その背景と今後を考える」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年7月26日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2019年7月26日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





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