つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 投資ブログ 資産運用(投資)へ

新興国も含めた世界各国の株式にまとめて投資できるeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))の特徴を比較してみました。

過去記事の更新
『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』の出足の成績を同(除く日本)、楽天・全世界株式、全米株式と比較

より幅広く分散しているのは?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうです。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の構成比や銘柄数は、同ファンドの実質的な投資対象である「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」(VT)の数字です。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの組入上位5ヵ国
組入上位5ヵ国
eMAXIS Slim~は2018年6月末現在
楽天・全世界株式~は同年4月末現在

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は日本を含まないのに対し、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は日本を含む世界各国の株式を投資対象にしています。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの組入銘柄数
eMAXIS Slim~は2018年6月末現在
楽天・全世界株式~は2018年4月末現在

上のグラフは組入銘柄数を比較したものです。日本株の有無を考慮してもかなりの差がありますね。

大型株と中型株に投資する『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は、日本を除く世界の投資可能な市場時価総額のおよそ85%をカバーしています。

大型株から小型株まで網羅した『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上を幅広くカバーしています。

より低コストなのは?

信託報酬(運用管理費用)のみで判断するなら『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの費用
楽天・全世界株式~は投資対象のETFの費用を含めた実質

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は毎年1,534円(税込)の負担、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は毎年2,296円(税込)の負担になります。

信託報酬(運用管理費用)以外にも売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用、監査費用等の諸経費がかかりますが、決算日を待たないと実質コストは不明です。実質コストによっては逆転もあり得ます

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』に日本株(TOPIX連動型)を付け加えるなら、2018年7月10日現在、『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』と『<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』の信託報酬(年率)が税込0.17172%(税抜0.159%)で最安です。

純資産総額が大きいのは?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの純資産総額
2018年7月10日現在

純資産総額が小さいうちは信託報酬(運用管理費用)のほかに諸経費がかさみがちで、資産規模が大きなほうが安定的な運用が期待できます

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の実質的な投資対象である「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」(VT)のETF純資産総額は120億米ドルです。

2018年7月10日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』の販売会社はSMBC日興証券(ダイレクトコース専用)、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の販売会社はHS証券、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、栃木銀行、フィデリティ証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。


直近の運用成績は?

直近では国内の株式市場が軟調なこともあり、日本株を含まない『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうが優勢です。

2018年7月10日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』(2018年3月19日設定)は運用開始から日が浅く、あくまで短期間の比較であることに注意してください。

表の一番下段は、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』をおおむね世界の株式市場の時価総額比に従って組み合わせた場合の成績です。

運用目標のベンチマークが異なるとはいえ、どちらも信託報酬は低廉で投資先も分散されています。極端な差はつきにくいのではとも思いますが、日本株や小型株の有無によって好調な時期、不調な時期が多少はありそうですね。

理論に基づかない経験則の一種として、株式の時価総額が小さい小型株のほうが収益率が高くなりやすいという「小型株効果」が知られているものの、肯定する見解も否定する見解も諸説あり過剰な期待は禁物でしょうか。

まとめ

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』も、投資信託1本で新興国も含めた世界各国の株式に手軽に投資することができます

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は日本株が含まれていませんが、少子高齢化による人口減少の影響が懸念される日本を投資対象から外したいという方も少なくないかもしれませんね。

あるいは銘柄を選別した国内株式のアクティブファンドと組み合わせてみたいというニーズもあるでしょうか。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は日本を含む全世界の大型株から小型株までまとめて投資できます

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』はすでに純資産総額が100億円を超えていますが、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も途中で繰上償還されることのないよう資産規模が順調に成長してくれることを祈ります。

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同 先進国株式インデックス』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同(3地域均等型)』




つみたてNISAガイドブックほか

2018年から始まる「つみたてNISA」については金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。

制度が導入された背景も含めて詳しく知りたい場合は「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明」(PDF)を参照してください。

Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は?

楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し安い順に並替 楽天・全世界株、全米株もあり

毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

2018年1月から毎月1万円の積立投資に挑戦した場合の通算成績をシミュレーションしてみました。

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?




関連記事
『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』の出足の成績を同(除く日本)、楽天・全世界株式、全米株式と比較

運用実績と実質コスト比較『野村つみたて外国株投信』『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』を野村つみたて外国株投信とeMAXIS Slimやひふみプラスの組み合わせと比較

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は?競合する全世界株式投信と比較(EXE-i つみたて、eMAXIS Slim、野村ほか)

eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やEXE-iつみたて等の全世界株式と比較

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S&P500・NYダウ、iFreeNEXT FANG+、SMT米国株配当貴族等と比較

Home

楽天Kobo臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された11人の投信投資家の話【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

Amazon Kindleはじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 資産運用(投資)
資産運用(投資)が話題のブログ集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

0 件のコメント