『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』つみたてNISA対象ファンド比較・評価

2019年7月29日月曜日

全世界株式

t f B! P L
つみたてNISA対象ファンド比較・評価・解説『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

新興国も含めた世界各国の株式にまとめて投資できる『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の特徴と実績を比較してみました。

どちらも、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAについては金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。


全世界株式の特徴

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は、日本を除く世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は、日本を除く先進国と新興国合せて48ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 組入上位国・地域(アメリカ、イギリス、フランス、ケイマン諸島、韓国、中国ほか)と組入上位銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、テンセントホールディングス、アリババ・グループ・ホールディング、サムスン電子ほか)
2019年6月末月報より

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は、日本を含む先進国と新興国合せて49ヵ国の大型株、中型株、小型株で構成されています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国・地域(アメリカ、日本、イギリス、中国、カナダほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、フェイスブック、ジョンソン・エンド・ジョンソンほか)
2019年5月末現在(同年6月末月報より)

今回、取り上げた投資信託は、原則として為替リスクを軽減するための為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。


全世界株式の費用

投資信託を保有中の運用管理費用(信託報酬)は下記の通りです。どちらも年率(税込)です。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
0.15336%(2019年8月9日より0.1296%に引き下げ予定)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
0.2196%

どちらも購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』の諸経費を含めた実質コスト(年率)は、第1期運用報告書から推計すると0.223%程度です(引き下げ後の信託報酬率を適用)。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の諸経費を含めた実質コスト(年率)は、第2期途中(9カ月経過時点)での推計値では0.311%程度です。

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は毎年およそ2,200円強の負担、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は毎年およそ3,100円強の負担です。


全世界株式の実績

下記のチャートは後発の『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』設定来1年4ヵ月強の期間(2018年3月19日~2019年7月26日)で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移 2018年3月19日~2019年7月26日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2019年7月26日現在)。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの騰落率
2019年7月26日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

運用目標のベンチマークが異なるとはいえ、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』も信託報酬は比較的低廉で投資先も分散されています。

運用成績に極端な差はつきにくいのではとも思いますが、日本株や小型株(※)の有無によって好調な時期、不調な時期が多少はあるかもしれませんね。直近は日本株が振るわないこともあり、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうが若干優勢です。

※ 理論に基づかない経験則の一種として、株式の時価総額が小さい小型株のほうが収益率が高くなりやすいという「小型株効果」が知られているものの、肯定する見解も否定する見解も諸説あり過剰な期待は禁物でしょうか。


まとめ

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』も、投資信託1本で新興国も含めた世界各国の株式に手軽に投資することができます。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は日本株が含まれていませんが、少子高齢化による人口減少の影響が懸念される日本を投資対象から外したいという人も少なくないかもしれませんね。

あるいは個別株や銘柄を選別した国内株式のアクティブファンドと組み合わせてみたいというニーズもあるでしょうか。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は日本を含む全世界の大型株から小型株までまとめて投資できます

どちらの投資信託も株式を投資対象にしていますから、債券を含むバランスファンドに比べれば値動きは大きめです。預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいですね。




おすすめ記事

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と先進国株式の比較は下の記事を参考にしてください。

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同 先進国株式インデックス』

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と米国株式の比較は下の記事を参考にしてください。

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と全世界株式(3地域均等型)の比較は下の記事を参考にしてください。

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同(3地域均等型)』




Home

Amazonはじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

楽天Koboお金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ

注目の記事

銀行こわい…未利用口座の管理手数料に加え繰越時の通帳発行手数料まで/全世界株(オルカン)、先進国株、国内株、米国株(S&P500)、新興国株 各インデックスファンドの成績 

主だった インデックスファンドの2024年2月末時点の成績 を確認してみました。 ところでネット証券やネット銀行の隆盛で、地元の銀行とご無沙汰していたら「未利用口座管理手数料引き落としのお知らせ」なるハガキを受け取ってしまいました。翌々月末までに取引がないと口座管...

よく読まれている人気記事

QooQ