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つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』


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eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))の特徴を比較してみました。

過去記事の更新
ひふみプラスより好成績?『三井住友・中小型株ファンド』をジェイリバイブやTOPIXと比較

より幅広く分散しているのは?

地域分散の観点から言えば『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうです。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は、日本を除く先進国と新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 組入上位5ヵ国
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
2018年6月末月報より

ただし、銘柄数の点では、大型株から小型株までカバーした『楽天・全米株式インデックス・ファンド』が、大型株と中型株が対象の『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』を上回ります。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの組入銘柄数
eMAXIS Slim~は2018年6月末現在
楽天・全米株式~は同年4月末現在

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の銘柄数は、同ファンドの実質的な投資対象である「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」(VTI)の数字です。

ベンチマークの「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は、米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーしています。

より低コストなのは?

信託報酬(運用管理費用)のみで判断するなら『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの費用
楽天・全米株式~は投資対象のETFの費用を含めた実質

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は毎年1,534円(税込)の負担、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は毎年1,696円(税込)の負担になります。

信託報酬(運用管理費用)以外にも売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用、監査費用等の諸経費がかかりますが、決算日を待たないと実質コストは不明です。実質コストによっては逆転もあり得ます

純資産総額が大きいのは?

楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの純資産総額
2018年7月11日現在

純資産総額が小さいうちは信託報酬(運用管理費用)のほかに諸経費がかさみがちで、資産規模が大きなほうが安定的な運用が期待できます

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の実質的な投資対象である「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」(VTI)のETF純資産総額は968億米ドルです。

2018年7月11日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』の販売会社はSMBC日興証券(ダイレクトコース専用)、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』の販売会社はHS証券、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、栃木銀行、フィデリティ証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。


直近の運用成績は?

直近では新興国の通貨や株価が軟調なこともあり、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』よりも『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが優勢です。

2018年7月11日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』(2018年3月19日設定)は運用開始から日が浅く、あくまで短期間の比較であることに注意してください。

まとめ

国際分散投資を重視するなら、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』など全世界株式インデックスファンドを利用するのが手堅いかもしれませんね。

グローバルに活躍する米国企業の成長性の高さや株主重視の経営に魅力を感じるなら『楽天・全米株式インデックス・ファンド』など米国株式インデックスファンドも、つみたてNISA対象商品になっています。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も全体の6割近くが米国株式ですから、米国が世界経済の中心であるというのも、うなずけますね。

こぼれ話
つみたてNISAでは投資可能期間の最終年である2037年に購入した投資信託は2056年まで保有することができます。

イギリスのコンサルティング会社PwCの2050年にかけての主要国のGDP予測では、1位中国、2位インド、3位アメリカ、4位インドネシア、5位ブラジル、6位ロシア、7位メキシコ、8位日本、9位ドイツ、10位イギリスと新興国の更なる躍進を予測しています。

長期投資であれば、新興国もやはり無視できないでしょうか。

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同 先進国株式インデックス』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『同(3地域均等型)』




つみたてNISAガイドブックほか

2018年から始まる「つみたてNISA」については金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。

制度が導入された背景も含めて詳しく知りたい場合は「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明」(PDF)を参照してください。

Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は?

楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し安い順に並替 楽天・全世界株、全米株もあり

毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

2018年1月から毎月1万円の積立投資に挑戦した場合の通算成績をシミュレーションしてみました。

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?




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