つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

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※ 記事を更新しました(2018年9月27日)。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))の特徴を比較してみました。


より幅広く分散しているのは?

地域分散の観点から言えば『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうが幅広く分散されています。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は、日本を除く先進国と新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 組入上位5ヵ国
2018年8月末月報より

ただし、組入銘柄数の点では、大型株から小型株までカバーした『楽天・全米株式インデックス・ファンド』が、大型株と中型株が対象の『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』を上回ります。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの組入銘柄数
eMAXIS Slim~は2018年8月末現在
楽天~は同年7月末現在

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の銘柄数は、同ファンドの実質的な投資対象である「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」(VTI)の数字です。

ベンチマークの「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は、米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーしています。


より低コストなのは?

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』のほうが低廉です。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの費用
楽天~は投資対象ETFの報酬を含めた運用管理費用

どちらも購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』はまだ決算前ですが、マザーファンドを共有する『eMAXIS 全世界株式インデックス』の運用報告書から諸経費を加えた実質コスト(年率)を推計すると0.234%程度です。

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』も運用報告書から実質コスト(年率)を推計すると0.294%~0.311%程度です。

意外と高コスト?『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』運用報告書で実質コストを確認し競合と実績比較

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』は毎年2,300円前後の負担、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は毎年3,000円前後の負担になります。


純資産総額が大きいのは?

楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが純資産総額が大きいです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの純資産総額
2018年9月26日

2018年9月27日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』の販売会社は岩井コスモ証券(インターネット専用)、SMBC日興証券(ダイレクトコース専用)、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』の販売会社は岩井コスモ証券、HS証券、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、栃木銀行、フィデリティ証券、松井証券マネックス証券楽天証券です。



運用成績が優勢なのは?

新興国資産がさえないこともあり、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』よりも『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが優勢です。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額の値動き
基準価額の値動き 2018年3月19日~同年9月26日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上のグラフは、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』設定来(2018年3月19日~同年9月26日)の基準価額の値動きを比較したものです(起点の基準価額を1万円に統一)。

過去3ヵ月(2018年6月27日~2018年9月26日)、過去6ヵ月(2018年3月27日~2018年9月26日)の騰落率は下の表の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と楽天・全米株式インデックス・ファンドの騰落率
2018年9月26日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』(2018年3月19日設定)は運用開始から日が浅く、比較できる期間がまだ短いことに留意してください。


まとめ

国際分散投資を重視するなら、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』など全世界株式インデックスファンドを利用するのが手堅いかもしれませんね。

グローバルに活躍する米国企業の成長性の高さや株主重視の経営に魅力を感じるなら『楽天・全米株式インデックス・ファンド』など米国株式インデックスファンドも、つみたてNISA対象商品になっています。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』も全体の6割近くが米国株式ですから、米国が世界経済の中心であるというのも、うなずけますね。


こぼれ話
つみたてNISAでは投資可能期間の最終年である2037年に購入した投資信託は2056年まで保有することができます。

イギリスのコンサルティング会社PwCの2050年にかけての主要国のGDP予測では、1位中国、2位インド、3位アメリカ、4位インドネシア、5位ブラジル、6位ロシア、7位メキシコ、8位日本、9位ドイツ、10位イギリスと新興国の更なる躍進を予測しています。

長期投資であれば、新興国もやはり無視できないでしょうか。

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つみたてNISAガイドブックほか

2018年から始まる「つみたてNISA」については金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。

制度が導入された背景も含めて詳しく知りたい場合は「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明」(PDF)を参照してください。

金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は?


毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

2018年1月から毎月1万円の積立投資に挑戦した場合の通算成績をシミュレーションしてみました。

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