『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』『同 先進国株式インデックス』つみたてNISA対象ファンド比較・評価

つみたてNISA対象商品である『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』（三菱UFJ国際投信）と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）の特徴と運用実績を比較してみました。

少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度である、つみたてNISAについては金融庁のリーフレット（PDF）や「つみたてNISA早わかりガイドブック」（PDF）がわかりやすいです。

全世界株式と先進国株式の特徴

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』は、日本を除く世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は日本を除く先進国と新興国合せて48ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

2019年6月末月報より

2019年6月末月報より

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は日本を除く主要先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は日本を除く先進国22ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

2019年6月末月報より

上記の投資信託は原則として為替ヘッジを行いません。信託期間はどちらも無期限です。

全世界株式と先進国株式の費用

投資信託を保有中の運用管理費用（信託報酬）は下記の通りです。どちらも年率（税抜）です。

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』
0.1420％
（2019年8月9日より0.1200％に引き下げ予定）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
0.0999％
（純資産総額500億円以上1,000億円未満の部分 0.0949％）

両者とも購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』の諸経費を含めた実質コスト（年率）は、第1期運用報告書から推計すると0.223％程度です（引き下げ後の信託報酬率を適用）。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト（年率）は、第2期運用報告書から推計すると0.184％程度です（最新の信託報酬率を適用）。

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』は毎年およそ2,200円強の負担、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は毎年およそ1,800円強の負担です。

全世界株式と先進国株式の運用実績

下のチャートは、『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』設定来1年4ヵ月強の期間（2018年3月19日～2019年7月30日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年3月19日～2019年7月30日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年7月30日現在）。

2019年7月30日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

全世界株式と先進国株式のリターン・リスク特性と年間リターン

リターンとリスクは年率 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村アセットマネジメント「投信アシスト」より

2003年3月31日～2019年6月28日の過去の指数データでは、新興国株式を含む全世界株式（除く日本）のほうが先進国株式よりもリターン（投資収益率）もリスク（投資収益率のぶれ）もやや大きめでした。

下の図表は、各ポートフォリオの年間リターンを示しています。

○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村アセットマネジメント「投信アシスト」より

2003年3月31日から2019年6月28日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去のデータは将来の運用成績を保証するものではありません。

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