つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』『同 先進国株式インデックス』

※ 記事を更新しました（2019年1月25日）。

つみたてNISA対象商品である『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の特徴と運用実績を比較してみました。

つみたてNISAについては金融庁のリーフレット（PDF）や「つみたてNISA早わかりガイドブック」（PDF）がわかりやすいです。

全世界株式と先進国株式の特徴

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』は、日本を除く世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は日本を除く先進国と新興国合せて46ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

2018年12月末月報より

2018年12月末月報より

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は日本を除く主要先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は日本を除く先進国22ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

2018年12月末月報より

上記の投資信託は原則として為替ヘッジを行いません。信託期間はどちらも無期限です。

全世界株式と先進国株式の費用

投資信託を保有中の運用管理費用（信託報酬）は下記の通りです。どちらも年率（税抜）です。

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』
0.142％

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
0.109％

両者とも購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』はまだ決算前ですが、マザーファンドを共有する『eMAXIS 全世界株式インデックス』の第8期の運用報告書から諸経費を加えた実質コスト（年率）を推計すると0.234％程度です。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の第1期の運用報告書から実質コスト（年率）を推計すると0.197％程度です。

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の実質コストと運用実績をeMAXIS Slimと比較

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』は毎年2,300円強の負担、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は毎年2,000円弱の負担です。

全世界株式と先進国株式の運用実績

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』設定来（2018年3月19日～2019年1月24日）の基準価額の推移は下記の通りです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年1月24日現在）。

2019年1月24日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

比較できる期間がまだ短いことに留意してください。

全世界株式ほかリターン・リスク特性と年間リターン

過去の実績は将来の成績を保証するものではありません
野村アセットマネジメント「投信アシスト」より

2003年3月31日～2018年12月28日の過去の指数データでは、新興国株式を含む全世界株式（除く日本）のほうが先進国株式よりもリターン（投資収益率）もリスク（投資収益率のぶれ）もやや大きめでした。

下の図表は、各ポートフォリオの年間リターンを示しています。

○は年間リターンの平均値
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません
野村アセットマネジメント「投信アシスト」より

2003年3月31日から2018年12月28日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去のデータは将来の運用成績を保証するものではありません。

・つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

・つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

・つみたてNISA対象ファンド比較『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』『同（3地域均等型）』

こぼれ話

2019年1月25日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』の販売会社は岩井コスモ証券（インターネット専用）、SMBC日興証券（ダイレクトコース専用）、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、フィデリティ証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券です。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の販売会社は岩井コスモ証券（インターネット専用）、SMBC日興証券（ダイレクトコース専用）、SBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、フィデリティ証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券です。

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