『セゾン資産形成の達人ファンド』楽天・全世界株式やオール・カントリーと運用実績を比較・評価　アクティブ投信の実力は？

世界の株式を対象にしたアクティブ運用の『セゾン資産形成の達人ファンド』の特徴と運用実績を全世界株式インデックスファンドと比較してみました。

比較の対象は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』です。

セゾン資産形成の達人ファンドほか特徴

アクティブ運用の『セゾン資産形成の達人ファンド』は、投資対象ファンドを通じて主として海外及び日本の株式に幅広く分散投資します。株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。

投資先ファンドの選定は企業分析をしっかり行っていること、長期的な視点で運用されていること、手数料が適正なことを条件としています。適格機関投資家限定のファンドにも投資しています。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込1.35％±0.2％程度です。購入時手数料はありません。解約時の信託財産留保額は0.1％です。

セゾン資産形成の達人ファンド 2019年5月末現在（同年6月度運用レポートより）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は、日本を含む先進国と新興国合せて49ヵ国の大型株・中型株・小型株で構成されています。

運用管理費用（年率）は税込0.2196％程度です。購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年5月末現在（同年6月末月報より）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は、日本を含む先進国と新興国合せて49ヵ国の大型株と中型株で構成されています。

運用管理費用（年率）は税込0.15336％です（2019年8月9日より税込0.1296％に引き下げ予定）。購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 2019年6月末月報より

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。

セゾン資産形成の達人ファンドほか運用実績

下のチャートは後発の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来1年10ヵ月弱（2017年9月29日～2019年7月26日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。米中貿易摩擦や景気減速への警戒感から株価の変動が激しくなっています。

基準価額の推移　2017年9月29日～2019年7月26日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年7月26日現在）。

下落率は2018年10月2日～同年12月25日の数字です。

2019年7月26日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のチャートは最後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来9ヵ月弱（2018年10月31日～2019年7月26日）で基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年10月31日～2019年7月26日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年7月26日現在）。

下落率は2018年12月4日～同年12月25日の数字です。

2019年7月26日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

インデックスファンドに比べ運用管理費用は割高な『セゾン資産形成の達人ファンド』ですが、なかなかの実力派な投資信託のようです。

もっとも、アクティブ運用の投資信託といえども市場が軟調な時は基準価額の下落は避けられませんから、過剰な期待は禁物でしょうか。

資産運用に挑戦するなら、不本意なタイミングで解約をしなくてすむよう預貯金等の安全資産をしっかりと確保しておきたいです。



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『セゾン資産形成の達人ファンド』と先進国株式インデックスファンドとの比較は下の記事を参考にしてください。

・『セゾン資産形成の達人ファンド』eMAXIS Slim 先進国株式やニッセイ外国株式と運用実績を比較　アクティブ投信と超低コストなインデックス投信を比べた結果は？

『セゾン資産形成の達人ファンド』と米国株式インデックスファンドとの比較は下の記事を参考にしてください。

・『セゾン資産形成の達人ファンド』楽天・全米株式、S＆P500及びNYダウ連動型と運用実績を比較

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