積立投資の成績は?2019年5月楽天証券NISA人気ファンド比較1~5位 楽天・全米株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式(S&P500)、ひふみプラス

2019年6月8日土曜日

投信ランキング

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楽天証券NISAランキング(積立設定件数)1~5位の投信を比較・評価

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2019年5月の楽天証券のNISAランキング(積立設定件数)でベスト10のうち1~5位の投資信託について、積立投資の成績(2019年1月~)や基準価額の推移を簡単にまとめてみました。

6~10位はこちらの記事をご覧ください。

NISA(少額非課税投資制度)の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。


楽天証券NISAランキングベスト5(積立設定件数)

楽天証券のNISAランキング(積立設定件数)のベスト5は下記の通りです(2019年5月1日~同年5月31日)。

1位→(前回1位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.15960%程度

2位↑(前回3位)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式(大型株~中型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.11772%
(2019年6月27日より税込0.107892%に引き下げ予定)

3位↓(前回2位)eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式(大型株~中型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.11772%
(2019年6月25日より税込0.107892%に引き下げ予定)

4位→(前回4位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.17280%
(2019年6月14日より税込0.16200%に引き下げ予定)

5位→(前回5位)ひふみプラス
国内外の株式に選別投資
運用管理費用(年率)税込1.05840%


楽天・全米株式ほか投資信託の特徴は?

資産クラスの近いものを先に並び替えています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
2019年3月末現在(同年4月末月報より)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S&P500指数」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2019年4月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2019年4月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 国・地域別構成比
2019年4月末月報より

ひふみプラス』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。

ひふみプラス 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2019年5月末月報より

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


楽天・全米株式ほか積立投資の通算成績は?

毎月1日を積立日に設定しています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

「つみたてNISA」では毎月33,333円(年間40万円)まで、従来の「一般NISA」では毎月10万円(年間120万円)まで積立可能です。「一般NISA」は積立以外に通常買付も可能です。

米国株式と先進国株式のインデックスファンドの成績は下記の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの積立投資の成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

アクティブ運用の『ひふみプラス』の成績は下記の通りです。

ひふみプラスの積立投資の成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

昨年(2018年)1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

『iFree S&P500』『楽天・全米株式』『フィデリティ・米国優良株』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?先進国株式インデックスファンドとも比較

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

アクティブ運用『ひふみプラス』『年金積立 Jグロース』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?TOPIXや日経平均株価連動型のインデックスファンドとも比較


まとめ

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、ひふみプラスの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年7月3日~2019年6月7日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記のチャートは後発の『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』設定来で基準価額の推移を比較したものです(起点を1万円に統一)。

『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の陰に隠れています。

積立投資は、基準価額が高いときも安いときも休まず継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものですよね。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

上の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもあります。

長期で世界経済の成長の果実を得るためには、国内外の株式や債券などへの分散投資も意識しておきたいです。

よく言われることですが、資産運用には山や谷がつきものなので目先の動きにあまり一喜一憂せず、長期・積立・分散投資という王道を実践していけたらいいですね。

積立・分散投資の効果(実績)
毎年同額を投資した場合の各年末時点の累積リターン
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」1ページ
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

積立投資の成績は?2019年5月楽天証券NISA人気ファンド比較6~10位 楽天・全世界株式、オール・カントリー、8資産均等型ほか




おすすめは楽天証券

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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