『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』8資産均等型と運用実績を比較・評価-NISAで積立投資手帳

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』の特徴や運用実績を8資産均等型バランスファンドと比較してみました。

ゆうちょ銀行のつみたてNISA、SBI証券や楽天証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）でも投資可能な『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』の実力は？

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドほか特徴

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は、世界30ヵ国以上の株式と10ヵ国以上の債券に分散投資します。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.60％±0.02％程度です。

購入時手数料はありません。解約時の信託財産留保額は0.1％です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
2019年4月末の構成比と基本投資割合

『eMAXIS バランス（8資産均等型）』と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

運用管理費用（年率）は『eMAXIS バランス（8資産均等型）』が税込0.54％、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』が税込0.1512％です。

どちらも購入時手数料はありません。解約時の信託財産留保額は『eMAXIS バランス（8資産均等型）』のみ設定されています（0.15％）。

8資産均等型基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドほか運用実績

下のチャートは『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』より後発の『eMAXIS バランス（8資産均等型）』設定来およそ7年7ヵ月（2011年10月31日～2019年5月30日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとeMAXIS バランス（8資産均等型）の基準価額の推移（チャート）

基準価額の推移 2011年10月31日～2019年5月30日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年5月30日現在）。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、eMAXIS バランス（8資産均等型）、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の騰落率

2019年5月30日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

まとめ

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』と8資産均等型バランスファンドはREIT（不動産投資信託証券）の有無など資産配分は異なりますが、運用実績には思いのほか差がありません。

ある程度、投資先がバランスよく分散されていれば、極端な差はつきにくいのかもしれませんね。

バランスファンドといえども、相場が荒れ模様の時は基準価額が落ち込むことは避けようがありませんから、不本意なタイミングで解約しなくてすむよう預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』も世界的な金融危機だったリーマン・ショックの際には基準価額が大きく落ち込むことになりましたが、その後、力強く回復しています。