「低コストな方が好成績？eMAXIS Slimとたわらノーロード 先進国／国内／新興国株式、8資産均等型の成績比較」「ポイントプレゼント 楽天証券ファンドアワード」「ふるさと納税」「楽天・全世界／全米株式ほかインデックス投信の値動き」

低コストな方が好成績？

信託報酬（運用管理費用）の低廉な投資信託のほうが本当に好成績なのか、『eMAXIS Slim』シリーズと『たわらノーロード』シリーズの先進国株式、新興国株式、国内株式、8資産均等型の成績を比較してみました。

2019年3月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率を見ると、ベンチマークの指数が共通のインデックスファンドの場合、やはり信託報酬（運用管理費用）が割高だと不利は否めないようです。

8資産均等型は新興国債券のベンチマークが異なり、『eMAXIS Slim』は現地通貨建て、『たわらノーロード』は米ドル建になっています。

・eMAXIS Slimと＜購入・換金手数料なし＞（ニッセイ）先進国／国内／新興国株式の実績比較 新興国株式ではニッセイがやや劣後

楽天証券ファンドアワード

個人投資家の長期資産形成に資する投資信託を表彰するとうたった楽天証券ファンドアワードの投票の受付が締め切り間近です。

投票は2019年3月29日（金）までとなっています。

・第4回 楽天証券ファンドアワード

楽天証券経済研究所が選定した8部門24ファンド（1部門3ファンド）の中から投票する方式です。

楽天証券に口座を持っていることが条件ですが、投票により30ポイントもらえます。

ポイント付与は2019年4月下旬の予定です。最優秀ファンドも同時期に発表される予定です。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

紀の国仕立てカレーは和歌山名産のミカン、梅、鶏肉を使っています。函館カレーには北海道発祥の「白い」カレーもセットに入っています。

和歌山県 有田市

【ふるさと納税】紀の国仕立てカレーセット(10個) 価格：12000円（税込、送料無料) (2019/3/24時点)

北海道 函館市

【ふるさと納税】函館カレーシリーズ詰め合わせ[4605866] 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/3/24時点)

岐阜県 神戸町

【ふるさと納税】飛騨牛カレー＆シチューセット　【加工品等／惣菜・レトルト・かれー・しちゅー・詰め合わせ】 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/3/24時点)

長崎県 佐世保市

【ふるさと納税】海上自衛隊GC1グランプリカレーセット 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/3/24時点)

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンドの値動き

2019年3月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・JPモルガン「日米の内需悪化懸念vs.中国の回復期待」（PDF）

・大和住銀投信「左傾化する米民主党と株式市場」（PDF）

・三井住友AM「最高値更新が見えてきたインド株式市場」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年3月22日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移 2017年9月29日～2019年3月22日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT NASDAQ100・FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較





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