2018年4月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト10のうち6～10位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。
ランキング1～5位の投資信託については下記の記事をご覧ください。
・2018年4月SBI証券つみたてNISA人気投信比較1～5位 ひふみプラス、eMAXIS Slim 先進国株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、eMAXIS Slim 新興国株式
つみたてNISA人気ランキング6～10位（SBI証券）
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）の6～10位は下記の通りです（2018年4月1日～同年4月30日）。6位 楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
7位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式（TOPIX構成銘柄）に投資
8位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
世界の株式（大型株～小型株）に投資
9位 世界経済インデックスファンド
世界の株式と債券に分散投資
10位 ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
投資信託の特徴は？
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。 |
| 実質的な投資対象ファンドVTIのポートフォリオ 2018年3月末現在（2018年4月末月報より） |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東京証券取引所の第一部に上場されている全銘柄を対象にした「東証株価指数（TOPIX）」の値動きに連動する投資成果をめざします。
 |
| 2018年4月末月報より 銘柄数は同年2月20日付交付運用報告書より |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
 |
| 実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ 2018年3月末現在（2018年4月末月報より） |
『世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。世界経済に占める各地域のGDPシェアの変化に応じて、原則として年1回地域別構成比の見直しを行う場合があります。
 |
| 世界経済インデックスファンド 2018年2月末現在 |
『ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価（日経225）」に連動する投資成果をめざします。
 |
| 2018年4月末月報より 銘柄数は同年2月15日付交付運用報告書より |
今回取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。
投資信託の運用実績は？
 |
| 2018年5月23日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません |
つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード（購入時手数料なし）です。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、2017年9月29日設定で運用期間がまだ1年に達していません。
『世界経済インデックスファンド』の騰落率は、分配金（税引前）を再投資したものとして計算しています。同ファンドは、換金時に、信託財産留保額として基準価額の0.1％を差し引かれます。
「日経平均株価（日経225）」に連動する投資信託では、『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』のほうが、信託報酬（運用管理費用）が年率で税込0.17172％（税抜0.159％）とさらに低廉です。
まとめ
つみたてNISAは積立投資を前提としていますが、タイミングを読まずに買い付けていくやり方で本当に利益が出るのか疑問に思う向きもあるでしょうね。 |
| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf |
上記の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入することができます。基準価額が高いときも安いときも積み立てを継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものです。
ある意味、もうけよりも元本の積み上げに重点を置いた方法と言えるかもしれませんね。国内資産は少子高齢化の影響が心配されますが、投資先を世界中に分散することで世界経済の成長の恩恵を得られます。
つみたてNISAでは積み立てるときだけでなく解約する場合も（途中で解約しなければ）20年間にわたって時期が分散されます。大きな利益を得るのは難しくても、比較的負けにくい投資法ではあるでしょうか。
・2018年4月SBI証券つみたてNISA人気投信比較1～5位 ひふみプラス、eMAXIS Slim 先進国株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、eMAXIS Slim 新興国株式
関連記事
・Q＆A「つみたてNISA」ってどんな制度？投信を毎月買わないとダメ？一般NISAとつみたてNISAは併用できる？
・2018年4月楽天証券NISAランキング人気投信比較1～5位 ひふみプラス、楽天・全世界株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、楽天・全米株式
・2018年4月楽天証券NISAランキング人気投信比較6～10位 eMAXIS Slim 新興国株式、ニッセイ日経225、ベトナム成長株、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、ニッセイTOPIX
・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、iFreeNEXT FANG+、SMT米国株配当貴族等と比較
・JPX日経400やJPX日経中小型、JAPANクオリティ150は日経225やTOPIXより好成績？
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は？競合する全世界株式投信と比較（EXE-i つみたて、eMAXIS Slim、野村ほか）
・NISAで毎年一括投資 8資産均等型、世界経済インデックスファンド、同株式シフト型の実績は？全世界株式とも比較
【楽天Kobo】お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]
【Amazon Kindle】税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]
投資信託が話題のブログ集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ集
ブログ村 資産運用
資産運用が話題のブログ集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング
0 件のコメント:
コメントを投稿