個人型確定拠出年金 野村世界REITとEXE-iグローバルREITファンド積立成績比較（SBI証券iDeCo）

グローバルREIT積立成績くらべ

アメリカの利上げにともなってREIT（不動産投資信託）の値下がりが心配されていますが、長期で少しずつコツコツと積み立てていくのであれば安値で仕込むチャンスかもしれませんね。

SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）で投資できる「野村世界REITインデックスファンド（確定拠出年金向け）」と「EXE-i グローバルREITファンド」、それぞれを積み立てた場合の成績をまとめました。どちらも日本を含む世界中のREITを投資対象にしたファンドです。先進国だけでなく新興国も投資対象に含まれます。

【楽天Kobo】個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）活用入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]
【Amazon Kindle】不動産投信で「儲け」と「副収入」を手に入れる！　はじめてのJ-REIT完全ガイドブック【電子書籍】[ 鈴木雅光 ]

ファンドの特徴

「野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）」は、S＆P先進国REIT指数（配当込み、円換算ベース）の動きに連動するインデックスファンドです。2016年12月末の月報（PDF）によると国・地域別配分上位5か国は1位アメリカ（66.72％）、2位日本（8.59％）、3位オーストラリア（7.37％）、4位イギリス（4.50％）、5位シンガポール（2.70％）となっています。

「EXE-i グローバルREITファンド」も、S＆Pグローバルリート指数（円換算ベース）を参考指標としていますが、2つのETFに投資するファンド・オブ・ファンズ方式で運用されているため、参考指標からかい離する場合もあるそうです。2016年12月末の月報（PDF）によると国・地域別組入上位5か国は1位アメリカ（61.42％）、2位日本（9.08％）、3位香港（6.27％）、4位オーストラリア（4.00％）、5位イギリス（2.66％）となっています。

コスト

投資信託を保有している間、継続的にかかる費用（信託報酬）は、「野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）」の場合、年率0.53％（税抜）です。購入時も解約時も手数料はありません。

「EXE-i グローバルREITファンド」の場合、信託報酬は年率0.23％（税抜）で、購入時も解約時も手数料はありません。

ファンドの成績

先日の記事に合わせて4月から毎月月初に積み立てた（その月の最初の営業日に約定した）と仮定して、2017年1月20日の基準価額をもとに損益を計算しています。個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金は企業年金のないサラリーマンの場合、月23,000円が上限額です。

計算を簡単にするために個人型確定拠出年金（iDeCo）の手数料（拠出者は最安で毎月税込167円）は省略しています。損益率は小数点3桁以下は四捨五入しています。

約10カ月間の通算成績は23万円の投資額に対して、「野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）」は9,542円の黒字（損益率+4.15％）、「EXE-i グローバルREITファンド」は11,445円の黒字（損益率+4.98％）となっています。

こぼれ話
運用期間が短いので今回は話題にしませんでしたが、SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）では上記のファンドのように世界中（日本を含む先進国と新興国）のREITに投資する投資信託のほかに、国内REITや先進国REITに別個に投資する投資信託もあります。

SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）では現在、国内REITインデックスファンドであれば「DCニッセイJ-REITインデックスファンドA」（購入時換金時手数料なし、信託報酬年率税抜0.25％）が、先進国REIT（日本をのぞく）であれば「三井住友・DC外国リートインデックスファンド」（購入時換金時手数料なし、信託報酬年率税抜0.28％）が最もコストの安いファンドです。




関連記事
・個人型確定拠出年金 先進国、国内株式インデックスファンド、バランス投信 積立成績比較
・個人型確定拠出年金 三菱UFJとEXE-i新興国インデックスファンド積立成績比較(SBI証券iDeCo)
・個人型確定拠出年金でよくある新興国資産を含まず債券多め株式少なめのバランス型投信の成績は？
・個人型確定拠出年金の株式比率を選べる投信で、株式多め債券少なめのバランスファンドの成績は？
・個人型確定拠出年金 ミドルリスク・ミドルリターンのバランスファンド 外貨建て比率で成績比較
・SBI証券個人型確定拠出年金にeMAXIS最適化バランス追加 eMAXISバランス(8資産均等型)と比較
・積立投資は赤字のほうがうまくいく？波乱の相場で赤字続きだった2016年NISAの積立投資を振り返る

【楽天Kobo】終わりで大きく儲かる｢つみたて投資｣【電子書籍】[ 星野泰平 ]
【Amazon Kindle】個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）活用入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

にほんブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
にほんブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
にほんブログ村 家計管理・貯蓄
家計管理・貯蓄が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISA（少額投資非課税制度）が話題のブログ人気ランキング