全世界株式と米国株式 4年弱の積立投資（月1万円）の評価額は？
つみたてNISA（金融庁）のスタートした2018年1月から4年弱、全世界株式および米国株式インデックスファンドに積立投資（月1万円）した場合の評価額を確認してみました。少額投資非課税制度である、つみたてNISAでは2042年まで毎年40万（※）× 20年間の非課税投資枠が利用できます。※月およそ3万3千円まで
全世界株式・米国株式インデックスファンドの組入上位10銘柄ほか
全世界株式と米国株式の積立投資（月1万円）の評価額
つみたてNISAのスタートした2018年1月から毎月1日を積立日に設定しています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2021年12月24日）。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年12月24日時点の数字です。
各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
つみたてNISAの始まった2018年1月から4年弱の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2021年12月24日現在、48万円の投資額に対して以下の通りです。
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
699,648円（＋219,648円／＋45.76％）
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
771,264円（＋291,264円／＋60.68％）
資産運用には好不調の波がつきものですから、冷静な判断力を保つためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。
水瀬ケンイチさんの下記の記事、インデックス投資の要点であるリスク許容度について解説されています。
・マンガでわかる「投資を始める前」に準備するべき、いちばん大切なこと（bizSPA!フレッシュ）
米中の対照的な金融政策とJ.P.モルガンの期待リターン長期見通し
インデックスファンド等の値動き
・米中金融政策、逆方向に－タカ派転換ＦＲＢとハト派傾斜の人民銀（ブルームバーグ）
米国のFRBがインフレ対応でテーバリングのペースを早め来年3回の利上げを示唆する一方、中国人民銀行は景気減速を受け1年8カ月ぶり利下げに動きました。中国の小幅な利下げ（0.05％）は景気を刺激するには不十分との声も聞かれ、追加の利下げを予想する向きもあるようです。
新型コロナウイルスのワクチン普及の遅れや中国の景気減速の影響もあり新興国株式は低迷が続いていますが、景気は循環するものですしインドなど中国以外にも有望な新興国に期待するなら今のうちに投資しておくという考え方もあるかもしれないですね。
・2022 Long-Term Capital Market Assumptions 長期見通し（円ベース）（PDF／J.P.モルガン）
下記はJ.P.モルガンの予測する円換算ベース（為替ヘッジなし）の期待リターン（幾何平均）と年率ボラティリティです。
米国大型株式 2.4％（18.97％）
米国小型株式 2.7％（23.43％）
新興国株式 5.2％（22.65％）
世界株式 3.3％（19.24％）
先進国株式 3.1％（19.17％）
予測通り米国以外の地域が巻き返すかはわかりませんが、こうした見方もあるというのは興味深いですよね。
楽天・全世界株式／楽天・全米株式 設定来のチャート
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年12月24日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』に半分ずつ投資した場合の成績については下の記事を参考にしてください。
・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』半分ずつ投資した実績を評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
北海道 旭川市北海道旭川市の対象施設で使える楽天トラベルクーポン
群馬県 みなかみ町
群馬県みなかみ町の対象宿泊施設で使える楽天トラベルクーポン
東京都 台東区
東京都台東区の対象施設で使える楽天トラベルクーポン
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
【Amazon】となりの億万長者〔新版〕 [ トマス・J・スタンリー ]
【楽天Kobo】マンガ お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿