つみたてNISA人気ファンド実績評価
つみたてNISA 月間積立設定件数ランキング（SBI証券）
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2021年6月1日～同年6月30日）。1位→（前回1位）SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式（大型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.0938％程度
2位→（前回2位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株・中型株）に投資
同 税込0.1144％以内
3位→（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
同 税込0.0968％以内
4位（NEW）SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株・中型株・小型株）に投資
同 税込0.0938％程度
5位↓（前回4位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
同 税込0.154％以内
『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』は2021年6月29日に設定されたばかりのため、運用実績の比較では同じベンチマークに連動する『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を代用しています。
運用管理費用（年率）は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが税込0.162％程度と若干割高です。
SBI・バンガード・S＆P500ほか運用実績
下のチャートは後発の『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』設定来1年10ヵ月弱の期間（2019年9月26日～2021年7月16日）で基準価額の推移を比べたものです。資産クラスの近いものを先に並び替えています。起点の基準価額を1万円に統一しています。『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』の後ろに隠れています。
騰落率の比較は下の表の通りです（2021年7月16日現在）。
コロナショック時の調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランスは～同19日）の数字、設定来の騰落率は1年10ヵ月弱の数字です。
将来の不確実性を重視するのであれば、幅広い地域に分散した全世界株式インデックスファンドや複数の資産に分散したバランスファンドも魅力的かもしれませんね。バランスファンドならリスク水準を一定に保つため自動でリバランスもしてくれます。
資産運用に好不調の波はつきものですから、リスク許容度に応じた無理のない範囲で積立や運用を継続していければと思います。冷静な判断力を維持するためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。
リスクについての考え方や対処法は「新米ママ・パパむけインデックス投資講座。教えて！ほったらかし投資家・水瀬さん」第４回の記事が勉強になりました。
・子どもが生まれて「貯める」だけでいいの？ 投資？ 必要なのは「リスク」の理解（たまひよ）
米国株式、全世界株式、バランスファンドの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・NISAランキング 人気投信の積立投資（月1万円）の成果は？米国株、全世界株、先進国株／ iDeCo・つみたてNISAの評価額 ブレグジット・ショックのあった2016年を振り返る 元本を積み上げよ
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
景気に敏感な小型株が失速
インデックスファンド等の値動き
・米小型株上昇にはさらなる景気期待が必要か（PDF／アセットマネジメントOne）
■6月の米中小企業楽観度指数は市場予想を上回り、8ヵ月ぶりの水準を回復。一方、景況感は悪化が続いており、人手不足などを背景とした賃金上昇が経営の重しとなりつつある様子がうかがえる。
■今年3月半ば以降、米国の大型株に対する小型株のパフォーマンスが低下。長期金利低下と方向性が一致しており、小型株上昇には景気の先行きに対するさらなる期待の高まりが必要と思われる。
株式市場で小型株の占める比率は限定的とはいえ、米国の景気や株価のピークアウトもささやかれるなか、景気に敏感な小型株のパフォーマンス低下は気になりますね。
将来の予測は大変難しく本当に調整局面が来るかはわかりませんが、余力を残しておくことも大事でしょうね。
積立投資なら基準価額が下落しているときは口数を増やすチャンスでもありますね（大和AM「積立投資を学ぶ」参照）。
楽天・全世界株式／楽天・全米株式 設定来のチャート
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年7月16日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
宮崎県 都農町うなぎ蒲焼5尾 計800g以上 さんしょう・たれセット
宮崎県 都農町
宮崎牛 焼肉食べ比べ9種盛 計630g
岐阜県 高山市
飛騨牛 6種食べ比べセット 計600g
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
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