NISAランキング 人気投信の積立投資(月1万円)の成果は?米国株、全世界株、先進国株/ iDeCo・つみたてNISAの評価額 ブレグジット・ショックのあった2016年を振り返る 元本を積み上げよ

2021年7月18日日曜日

iDeCo・つみたてNISA運用実績

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iDeCo(個人型確定拠出年金)とつみたてNISAの評価額および損益を確認しています。

楽天証券のNISAランキング(積立件数)と人気投信の積立投資の成績も簡単にまとめています。


iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益

iDeCo・つみたてNISAの成績

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券 

前週末比は米国株式インデックスファンド+0.91%、先進国株式インデックスファンド+0.71%、新興国株式インデックスファンド+2.46%でした(参照「景気に敏感な小型株が失速」)。

その結果、前週末比の評価額iDeCo+27,067円+17,562円でした。

景気や株価のピークアウトもささやかれていますが、先行きに対する見立てが実際に当たるかはわかりませんし、積立投資であれば基準価額が下落しているときは口数を増やすチャンスでもあります(大和AM「積立投資を学ぶ」参照)。

積立投資のメリット

振り返ってみればチャイナ・ショックやブレグジット・ショックのあった2016年は、毎月の積立額以上に含み損が増えて、積み立てているのに評価額がむしろ減ってしまって赤字続きなんて場面もありました。

2016年NISA(一般NISA)口座の損益

運用している資産がある程度まとまった金額になっていてリスク資産の割合が過大ならリバランスも必要かと思いますが、積立投資の特に初期であればゴールはまだ先ですし元本を積み上げることに集中したほうが結果的にうまくいくかもしれないですね。


人気投信の積立投資(月1万円)の成果は?

楽天証券NISAランキング ベスト5(積立件数)

楽天証券のNISAランキング(積立件数)ベスト5の投資信託は下記の通りです(2021年6月1日~同年6月30日)。

1位→(前回1位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.0968%以内

2位→(前回2位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式(大型株と中型株)に投資
同 税込0.1144%以内

3位→(前回3位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資
同 税込0.162%程度

4位→(前回4位)eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式(大型株と中型株)に投資
同 税込0.1023%以内

5位→(前回5位)楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式(大型株~小型株)に投資
同 税込0.212%程度

米国株式、先進国株式、全世界株式の積立投資の評価額

毎月1日を積立日に設定しています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の米国株式、先進国株式、全世界株式投資額(元本)と評価額の推移(2019年1月7日~2021年7月16日)を示しています。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年7月16日現在の数字です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの積立投資の成績

米国株式および先進国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの積立投資の成績(詳細)

全世界株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの積立投資の成績(詳細)

2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2021年7月16日現在、31万円の投資額に対して評価額は以下の通りです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
440,484円(+42.09%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド
442,943円(+42.88%)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
430,706円(+38.94%)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
423,154円(+36.50%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
422,661円(+36.34%)

資産運用に好不調の波はつきものですから、この先マーケットが荒れ模様になっても、あせらず気長に積立を続けていきたいですね。

資産「2000万円」づくり 手堅い投信の長期積み立て(NIKKEI STYLE)

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