「バブルの気配に株式市場から逃げるか？踏みとどまるか？長期投資のメリットとは」「オール・カントリー 1,500億円超！楽天・全米株式 2,500億円超！」「ふるさと納税（プリン、ポテチ、チョコ）」

バブルの気配に株式市場から逃げるか？踏みとどまるか？

新型コロナウイルスの感染が再拡大しているにも関わらず好調な株価にバブルの気配を感じずにはいられないでしょうか。

・米国株は、ダウが初の終値3万4000ドル台、Ｓ＆Ｐも最高値（ロイター）

・個人投資家、米株「バブル化」を認識－それでも強気姿勢は維持（ブルームバーグ）

一旦リスク資産を現金化して過熱感がやわらいだら投資を再開するのはどうだろうと思ってしまいますが……。

日興アセットマネジメントによれば、タイミングを計って短期売買を繰り返し株価が大きく上昇する日のリターンを取り逃すよりは、株式市場に居続けたほうが長い目で見れば安定した資産運用につながるのではないかとのこと。

・長期投資のススメ ～「Stay Market」の重要性～（日興AM）


世界株式の過去およそ20年間の価格推移（グラフ左）を 1．株式市場に居続けた場合と 2．各年において日次リターンが最も高い1日（合計20日分）を除いた場合で比較すると、後者ではわずか20日分のリターンを取り逃した結果、運用成果はおよそ半分程度にまで落ち込んでいます。

また世界株式の投資期間別リターン（グラフ右）を見ると、投資期間が長くなるほどリターンがマイナスになる割合が減少しています（1年間 約24％ → 5年間 約14％ → 10年間 約1％）。

コロナショックやその後の急反発を予測できた人は少ないですよね。適切なタイミングを見計らって投資するのはやはり難易度が高そうです。

積立投資を続けながら、1年や半年ごとなど定期で、もしくは資産配分が一定以上崩れたら部分的にリバランスを実行するほうが堅実かもしれないですね。

オール・カントリー 1,500億円超！楽天・全米株式 2,500億円超！

インデックスファンド等の値動き

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年4月16日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価

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下のチャートは全世界株式や米国株式を対象にしたインデックスファンドの過去2年間の基準価額の推移（2019年4月17日～2021年4月16日）を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。


騰落率の比較は下の表の通りです（2021年4月16日現在）。

コロナショック時の調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字です。


2021年4月16日現在の純資産総額は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』885.62億円（2017年9月29日設定）、『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』1,514.54億円（2018年10月31日設定）、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』2,519.34億円（2017年9月29日設定）、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』3,785.15億円（2018年7月3日設定）です。

純資産総額では、後発の「eMAXIS Slim」2種が「楽天・バンガード・ファンド」2種を追い抜いています。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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