「2020年のインデックスファンド（株式・債券・リート・バランス）等の成績は？ 楽天・全世界株式／全米株式のつみたてNISA（3年）の評価額も確認」「ふるさと納税（PC）」

2020年のインデックスファンド等の成績・つみたてNISAの評価額

インデックスファンド（株式・債券・リート・バランス）等の値動き

2020年12月末時点の騰落率（前年末比）を見ると株式が堅調な一方、コロナ禍でリート（不動産投資信託証券）の不調が目立ちます。

金融緩和下でワクチンの普及とともにリートの回復を信じるなら、逆に投資のチャンスという見方もあるかもしれませんね。

ライバルより出遅れている印象の8資産均等型バランスファンドも、資産配分の4分の1がリートです。

・マーケットビュー Vol.52 -株式・債券・為替市場の見通し-（PDF／岡三アセットマネジメント）

米国株式
これまでの株価上昇は緩和的な金融政策や拡張的な財政政策の結果であり、株式市場は実体経済と大きく乖離しているとの意見も聞かれます。株価のバリュエーションも高まってきました。しかし、2021年は景気が後退から回復に、企業収益が減益から増益に転じ、拡張的な金融・財政政策やコロナワクチンの普及が株式市場を後押しし、少なくとも年前半は上昇基調を維持すると予想しています。

欧州株式
欧州でもワクチンの接種が始まり、二番底もそれほど深くはならないと考えています。ECB（欧州中央銀行）の追加緩和も発表されました。しばらく軟調な展開が続いても、2021年の景気回復や企業業績の底入れが見通せるようになれば、欧州株式も上値を試す展開に移っていくと予想しています。

アジア株式
アジア経済が中国に先導されて回復から拡大に向かう一方、米国でゼロ金利政策が継続し、ドルが買われにくい展開がしばらく続くと予想しています。このような環境下で、アジア株式はしばらく底堅く推移すると予想しています。

予想通り株価が堅調に推移してくれることを祈りますが、新型コロナ変異種の感染拡大により景気回復が遅れることになれば、またマーケットの動揺する場面が出てくる可能性もありますね。

余力を残しておくことも忘れないようにしたいです。

楽天・全世界株式／全米株式のつみたてNISAの評価額

つみたてNISAのスタートした2018年1月から毎月1日を積立日に設定しています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2020年12月30日）。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年12月30日時点の数字です。


各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。


つみたてNISAの始まった2018年1月から約3年の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年12月30日現在、36万円の投資額に対して以下の通りです。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
434,490円（+20.69％）

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
455,095円（+26.42％）

つみたてNISAの成績は下の記事も参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年12月30日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価　8資産均等型バランスとも比較

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Pro／KINGSOFT WPS Office／インテル N4000／メモリ：4GB／64GB eMMC／14インチ フルHD液晶ディスプレイ（1920×1080）／バッテリー：約8.6時間／重量：約1.28kg

【ふるさと納税】14インチスリムノートPC サードウェーブ「VF-AD4」　【OA機器・タブレット・PC】　お届け：※ご入金確認後、お届けまで1か月程度かかりますのでご了承ください（在庫状況等により、お届けまでさらにお時間を要する場合があります。）。

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Home／メモリ：8GB／ストレージ：250GB SSD／15.6インチ フルHD液晶ディスプレイ（1920×1080）／バッテリー：約7.6時間／重量：約1.7kg

【ふるさと納税】15.6インチノートPC　サードウェーブ「Critea DX-W3」　【OA機器・タブレット・PC・ノートPC・ノートパソコン】　お届け：※お届けまで1か月強かかります。

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Home／AMD Ryzen 5 3500X／GPU:NVIDIA GeForce GTX 1650 4GB／メモリ：16GB／ストレージ：512GB NVMe SSD

【ふるさと納税】ゲーミングデスクトップPCサードウェーブ「GALLERIA RM5R-G50　ガレリア RM5R-G50」　【OA機器・タブレット・PC】　お届け：※お届けまで1か月強かかります。

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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