積立投資の成績は？米国株式、先進国株式、全世界株式、バランス
コロナショックで急落していたマーケットが反発し、投資信託の基準価額も回復傾向のようです。米国株式（S＆P500）、先進国株式、全世界株式を対象にしたインデックスファンドと世界の株式、債券、REITに分散投資する8資産均等型バランスの積立投資の評価額を確認してみました。
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| 基本投資割合 |
下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2020年4月17日）。
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年4月17日現在の数字です。
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| 投資額と評価額 2019年1月7日～2020年4月17日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
米国株式（S＆P500）および先進国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の損益率は、もう少しでプラスになりそうですね。
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
直近はREIT（不動産投資信託証券）が株式よりも大きく値下がりしているので、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は苦戦中です。
・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
積立投資では基準価額が下がっているときは口数を増やすチャンスでもあります。預貯金等の安全資産の備えも忘れないようにしながら、コツコツと積立を継続していければと思います。
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| 上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和AM） |
・積立投資を学ぶ（大和AM）
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
つみたてNISAのスタートした2018年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】直近の株価の反発で積立投資の成績は？ 米国株式（S＆P500・全米株式）、先進国株式、全世界株式の評価額を確認
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
北海道 美唄市頑固職人が造る縫製屋の簡易3Dマスクキット（５枚入り）
大阪府 和泉市
４層構造立体マスク2枚セット
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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
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| 2020年4月17日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・深刻な景気後退を示したIMFの世界経済予想（ピクテ投信）
・米国株式市場～成長期待への信認は回復過程へ 再度大底割れとなる可能性は限定的と考える（三井住友DSアセマネ）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年4月17日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年4月17日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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