コロナショックで急落していた株価が回復傾向にある中、インデックスファンドの積立投資の成績を確認してみました。
つみたてNISAのスタートした2018年1月から現在までの評価額の推移は？
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。
米国株式・先進国株式・全世界株式インデックスファンドの特徴
『iFree S＆P500インデックス』（大和投資信託）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.2475％です。
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| 「株式 業種別構成比」外国投資信託・先物を除外 2020年3月末月報より |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
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| 2020年2月末現在（同年3月末月報より） |
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1023％以内です。
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| 2020年3月末月報より |
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| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 2020年3月末月報より |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
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| 2020年2月末現在（同年3月末月報より） |
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| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2020年2月末現在（同年3月末月報より） |
今回、取り上げた投資信託は、原則として為替変動リスクを回避するための為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。
米国株式・先進国株式・全世界株式の積立投資の成績
下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2020年4月17日）。つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年4月17日現在の数字です。
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| 投資額と評価額 2018年1月5日～2020年4月17日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
米国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
「S＆P500指数」連動型は2020年4月15日時点では微プラス（+0.11％）でしたが、同年4月17日現在は微マイナス（-0.84％）です。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』も、もう少しでプラスに転じそうですね。
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
先進国株式および全世界株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもありますが、冷静な判断力を保つためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。
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| 「定額の積立投資」 出典：つみたてNISA早わかりガイドブック4ページ |
・コロナショック、長期投資初心者にはバーゲン（日本経済新聞）
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』、先進国株式、全世界株式（オール・カントリー）、バランス（8資産均等型）の2019年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・【積立投資】スリム米国株式（S＆P500）、先進国株式、オール・カントリー、8資産均等型の評価額の推移ほか
米国株式、先進国株式、全世界株式の実質コストや騰落率の比較は下の記事を参考にしてください。
・800億円超！『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』楽天・全米株式やスリム先進国株式、楽天・全世界株式と実質コストや運用実績を比較・評価
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