つみたてNISA対象の『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））と『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』（愛称：つみたて円奏会）に半分ずつ投資した場合の運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
楽天・全米株式と東京海上・円資産（つみたて円奏会）の特徴
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざします。運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
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| 楽天・全米株式インデックス・ファンド 2019年12月末現在（2020年1月末月報より） |
『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』（東京海上AM）は国内の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
基本配分比率は国内株式15％：国内債券70％：国内REIT15％です。
基準価額の変動リスクが大きくなった場合には、国内株式と国内REITへの配分比率をそれぞれ最小で2.5％まで縮小し、残りは短期金融資産等を組み入れます。
原則として月次でリバランスを実施します。
運用管理費用（年率）は税込0.418％です。
今回、取り上げた投資信託の信託期間は、すべて無期限です。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』を50％：50％で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。
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| 全米株式 50％：円資産 50％ 基本資産配分比率 |
運用管理費用（年率）は0.290％程度です。
楽天・全米株式と東京海上・円資産（つみたて円奏会）の運用実績
下記のチャートは、後発の『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』設定来2年4ヵ月強の期間で基準価額の推移（2017年10月11日～2020年2月18日）を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年10月11日～2020年2月18日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年2月18日現在）。
調整局面の下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、設定来騰落率は2年4ヵ月強の数字です。
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| 2020年2月18日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
株式を含むことが条件とされている（貯蓄から投資へ）つみたてNISAでは、債券インデックスファンドは対象商品から外されています。
相場が荒れ模様のときのクッション役として債券比率高めのバランスファンドは、なかなか魅力的かもしれませんね。
『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』（愛称：つみたて円奏会）の販売会社は2020年2月18日現在、楽天証券と松井証券の2社に限られています。
そのため、つみたてNISA版の純資産総額は心もとない水準ですが、毎月決算型は7484.61億円、年1回決算型は3079.72億円と人気ファンドになっています（2020年2月18日現在）。
楽天・全米株式と東京海上・円資産（つみたて円奏会）の積立投資の成績
つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています。約定日は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は翌営業日、『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』は当日です。
1日が休業日の場合は後ずれします。
楽天・全米株式インデックス・ファンド
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
東京海上・円資産インデックスバランスファンド
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
つみたてNISAの始まった2018年1月から2年強の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年2月18日現在、26万円の投資額に対して以下の通りです。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
312,673円（＋20.26％）
『東京海上・円資産インデックスバランスファンド』
271,473円（＋4.41％）
両者に半分ずつ投資した場合
292,072円（＋12.34％）
積立投資については下の記事も参考になると思います。
・資産「2000万円」づくり 手堅い投信の長期積み立て（NIKKEI STYLE）
・積立投資を学ぶ（大和投資信託）
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