つみたてNISAで年初から毎月1万円ずつ国内外の株式に積み立てた場合の運用成果を確認してみました。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
全世界株式、国内株式、先進国株式、新興国株式の特徴は？
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。運用管理費用（年率）は税抜0.104％以内です。
ベンチマークの指数は日本を含む先進国と新興国を合せた49ヵ国3,060銘柄（※）構成されています（2019年11月末現在）。
※国内株式部分のベンチマークは「MSCIジャパン」（324銘柄）
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| MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年11月末現在 |
『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』（三菱UFJ国際投信）は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄（※）を対象にした「TOPIX（東証株価指数）」に連動する投資成果をめざします。
※2,156銘柄（2019年11月末現在）
運用管理費用（年率）は税抜0.140％以内です。
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| TOPIX（東証株価指数） 業種別構成比 2019年11月末現在 |
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税抜0.0999％以内（2019年12月27日より税抜0.0965％以内）です。
ベンチマークの指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22ヵ国1,326銘柄で構成されています（2019年11月末現在）。
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| MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年11月末現在 |
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、新興国の株式市場を対象にした「MSCIエマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税抜0.189％以内です。
ベンチマークの指数はアジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の26ヵ国1,410銘柄で構成されています（2019年11月末現在）。
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| MSCIエマージング・マーケット・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年11月末現在 |
今回、取り上げた投資信託は、外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は、すべて無期限です。
全世界株式、国内株式、先進国株式、新興国株式の積立投資の成績は？
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。つみたてNISAでは毎月33,333円（年間40万円）まで積立可能です。
全世界株式
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| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月9日現在、12万円の投資額に対して全世界株式インデックスファンドの評価額は129,869円（+8.22％）です。
国内株式
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| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月9日現在、12万円の投資額に対して国内株式インデックスファンドの評価額は132,118円（+10.10％）です。
先進国株式
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| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月9日現在、12万円の投資額に対して先進国株式インデックスファンドの評価額は130,677円（+8.90％）です。
新興国株式
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| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月9日現在、12万円の投資額に対して新興国株式インデックスファンドの評価額は123,296円（+2.75％）です。
つみたてNISAのスタートした2018年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
こぼれ話（冷静な判断力を保つためには…）
下のチャートは最後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来で見た各インデックスファンドの基準価額の推移です（起点の基準価額を1万円に統一）。資産運用に好不調の波はつきものですね。
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| 基準価額の推移 2018年10月31日～2019年12月9日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
下の図表はリーマン・ショックを含む期間（2003年3月31日～2019年11月29日）の年間リターンを示しています。全世界株式は国内株式（TOPIX）10％：先進国株式80％：新興国株式10％というポートフォリオです。
期間内の任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。
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| ○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より |
積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもありますが、冷静な判断力を保つためには預貯金の備えも大事ですよね。
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| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf |
・つみたてNISAでバランスファンドに毎月1万円の積立投資をした1年の成果は？ 4・6・8資産均等型バランスの評価額を確認
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