【インデックス投資】全世界株式、国内株式、先進国株式、新興国株式のリーマン・ショックを含む期間の年間リターンは？（最大上昇時／下落時、平均値）　国内債券を組み合わせて値動きをマイルドに

過去の指数データを使って、全世界株式と国内外の株式のリーマン・ショックを含む期間の年間リターンを試算してみました。

また全世界株式と国内債券を組み合わせる比率によって、どれくらい値動きをマイルドにできるのかも確認してみました。

金融危機を含む期間の年間リターンは？

下の図表はリーマン・ショックを含む期間（2003年3月31日～2019年11月29日）の年間リターンを示しています。

全世界株式は国内株式10％：先進国株式80％：新興国株式10％というポートフォリオです。

期間内の任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去のデータは将来の運用成績を保証するものではないことに注意してください。

全世界株式に国内債券を組み合わせて値動きをマイルドに

積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもありますが、あまり値動きが激しいと冷静な判断力を保つのが難しいですよね。

出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

値動きの比較的小さい国内債券を組み合わせることで、ポートフォリオ全体のボラティリティ（価格変動の度合い）を抑えることが期待できます。

○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より

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