【投信ランキング】8資産均等型、楽天・全世界株式、ニッセイ日経225ほか2019年9月楽天証券NISA人気ファンド比較6～10位　積立投資の成績は？

2019年9月の楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）でベスト10のうち6～10位の投資信託について、その特徴や積立投資の成績（2019年1月～）を簡単にまとめてみました。

1～5位はこちらの記事をご覧ください。

NISA（少額非課税投資制度）については、金融庁のWEBサイトでも解説されています。

楽天証券NISAランキング6～10位（積立設定件数）

楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）の6～10位は下記の通りです（2019年9月1日～同年9月30日）。

6位↓（前回5位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
運用管理費用（年率）税込0.154％

7位→（前回7位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式（大型株～小型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.222％程度

8位→（前回8位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
運用管理費用（年率）税込0.275％

9位→（前回9位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株～中型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.132％

10位→（前回10位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.2079％

8資産均等型、楽天・全世界株式ほか特徴

資産クラスの近いものを先に並び替えています。

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

基本投資割合

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年7月末現在（同年8月末月報より）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 2019年9月末月報より

『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 2019年9月末月報より

『ニッセイ日経225インデックスファンド』（ニッセイAM）は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価（日経225）」に連動する投資成果をめざします。

ニッセイ日経225インデックスファンド 2019年9月末月報より

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

8資産均等型、楽天・全世界株式ほか積立投資の成績

毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

「つみたてNISA」では毎月33,333円（年間40万円）まで、従来の「一般NISA」では毎月10万円（年間120万円）まで積立可能です（「一般NISA」は積立以外に通常買付けも可能）。

バランスファンドと全世界株式の積立投資の成績は下の表の通りです。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎月1万円の積立投資の通算成績は2019年10月9日現在、10万円の投資額に対して『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の評価額が103,304円（+3.30％）、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の評価額が99,617円（-0.38％）、『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の評価額が100,007円（+0.01％）でした。

貿易摩擦や景気後退懸念により株式市場が不安定なこともあり、上記の期間では全世界株式インデックスファンドは、ややさえない成績でした。

新興国株式と国内株式の積立投資の成績は下の表の通りです。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎月1万円の積立投資の通算成績は2019年10月9日現在、10万円の投資額に対して『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の評価額が96,263円（-3.74％）、『ニッセイ日経225インデックスファンド』の評価額が102,590円（+2.59％）でした。

米中貿易摩擦の影響もあり、上記の期間では新興国株式は若干の赤字です。

下のチャートは、最後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来の期間（2018年10月31日～2019年10月9日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年10月31日～2019年10月9日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

基準価額の変動の大きさに驚かされますよね。少額から始められる積立投資は、一括投資に比べ、リスク資産の値動きに徐々に慣れていけるのもメリットでしょうか。

つみたてNISAのスタートした昨年（2018年）1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

・eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

つみたてNISAと一般NISA

ちなみに「つみたてNISA」と「一般NISA」の比較は下の表の通りです。


「つみたてNISA」のメリットとして保有期間5年より20年のほうが運用成果のばらつきが少なくなる傾向にあるようです。

過去の実績は将来の成績を保証するものではありません 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6P https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

上のグラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った結果を示しています。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果と年率を算出しています。

・【投信ランキング】楽天・全米株式、米国株式（S＆P500）、ひふみプラスほか2019年9月楽天証券NISA人気ファンド比較1～5位　積立投資の成績は？

おすすめは楽天証券

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）でも投資信託を購入できます。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



・【投信積立】楽天証券の楽天カードクレジット決済（1％ポイント還元）で申込から積立、支払いのスケジュールは？メールでお知らせが来る？

・【楽天証券】つみたてNISA対象インデックスファンド（純資産総額30億円以上）から信託報酬が低い順に全世界株式、先進国株式、国内株式、新興国株式、米国株式、バランスのベスト3を選出





【楽天Kobo】お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

【Amazon】はじめての積立て投資1年生　月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ