『たわらノーロード 先進国株式』信託報酬引き下げと運用実績比較・評価
『たわらノーロード 先進国株式』（アセットマネジメントOne）の信託報酬が2019年10月1日より引き下げられることになりました（税抜0.2％ → 税抜0.0999％）。・「たわらノーロード」一部ファンドの信託報酬率を引き下げ（PDF）
下記のチャートは、『たわらノーロード 先進国株式』設定来3年9ヵ月弱（2015年12月18日～2019年9月13日）の基準価額の推移です。
 |
| 基準価額の推移 2015年12月18日～2019年9月13日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
信託報酬が同水準となるライバルの『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）や『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）との騰落率の比較は下の表の通りです。
調整局面での下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年4月24日の数字です。
 |
| 2019年9月13日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『たわらノーロード 先進国株式』とライバルの運用実績は僅差ですが、信託報酬引き下げ（税抜0.2％ → 税抜0.0999％）による成績の向上に期待しています。
競合の『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は受益者還元型の信託報酬（※）を導入しているのが強みになるでしょうか。
※ 純資産総額500億円未満の部分は税抜0.0999％、500億円以上1,000億円未満の部分は税抜0.0949％、1,000億円以上の部分は税抜0.0899％。
楽天証券NISA人気投信ランキング8月
楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）のベスト10は下記の通りです（2019年8月1日～同年8月31日）。
1位→（前回1位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
2位↑（前回3位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株～中型株）に投資
3位↓（前回2位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株～中型株）に投資
4位→（前回4位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
5位↑（前回7位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
6位↓（前回5位）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資
7位↓（前回6位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式（大型株～小型株）に投資
8位→（前回8位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
9位↑（前回10位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株～中型株）に投資
10位↓（前回9位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
各投信の特徴や積立投資の成績は下の記事をご覧ください。
１～5位
・【投信ランキング】楽天・全米株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか2019年8月楽天証券NISA人気ファンド比較1～5位 積立投資の成績は？6～10位
・【投信ランキング】ひふみプラス、楽天・全世界株式、オール・カントリーほか2019年8月楽天証券NISA人気ファンド比較6～10位 積立投資の成績は？ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
千葉県 富津市富津市災害応援寄附金（返礼品なし）
千葉県 富津市
自家製ソーセージ＆バター・チーズセット
千葉県 富津市
マザー牧場（公式サイト）入場券＆食事券＆ソフトクリーム引換券（ペア）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
インデックスファンド等の値動き
 |
| 2019年9月13日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・岡三AM「最近発表されたマクロ経済指標の動向」（PDF）
・三井住友DSAM「米中交渉の前進を期待するアジア株式市場」（PDF）
・ピクテ投信「Barometer ～期待は打ち砕かれた～」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年9月13日）の基準価額の推移は下記の通りです。
 |
| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年9月13日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【楽天Kobo】株主優待＆ふるさと納税最強ランキング【電子書籍】
【Amazon】LEDライト付モバイルバッテリー ソーラーチャージャー 大容量 急速充電
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿