運用管理費用（信託報酬）の引き下げ（PDF）が発表された『SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））』の特徴と運用実績をバランスファンドと比較してみました。
2019年9月26日より年0.1500％程度（税込）から年0.1090％程度（税込）に引き下げ
比較の対象は『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『世界経済インデックスファンド』です。
すべて、つみたてNISA対象商品です。
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度である、つみたてNISAについては金融庁のリーフレット（PDF）や「つみたてNISA早わかりガイドブック」（WEBサイト）がわかりやすいです。
全世界株式とバランスファンドの特徴は？
『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』（SBIアセットマネジメント）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。ベンチマークの指数は先進国と新興国を合わせた49ヵ国の大型株・中型株・小型株で構成されています。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.1500％程度（2019年9月26日より税込0.1090％程度）です。
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| SBI・全世界株式インデックス・ファンド 2019年7月末月報より |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.1512％です。
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| 基本投資割合 |
『世界経済インデックスファンド』（三井住友トラストAM）は、世界の株式と債券に分散投資します。
基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率を参考に決定します。年1回、地域別構成比の見直しを行います。
運用管理費用（年率）は税込0.5400％です。
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| 2019年2月末現在 |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
全世界株式とバランスファンドの運用実績
下記のチャートは、『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』設定来1年9ヵ月強の基準価額の推移（2017年12月6日～2019年9月9日）をバランスファンドと比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
貿易摩擦や景気後退懸念により株式市場が不安定で、投資信託の基準価額の変動も大きくなっています。
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| 基準価額の推移 2017年12月6日～2019年9月9日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年9月9日現在）。
下落率は2018年10月2日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年9月9日の数字です。
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| 2019年9月9日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
直近は株式市場の先行きが不透明な一方で債券とREITが好調なので、過去1年の騰落率では『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』より『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』が堅調な成績です。
新興国資産の比率の高い『世界経済インデックスファンド』はバランスファンドの中ではボラティリティが若干高めな印象もあるでしょうか。
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