グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）の実績は？
純資産総額の3倍相当額の投資を行うという『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』（日興AM）の運用実績をバランスファンド（8資産均等型）、先進国株式および米国株式インデックスファンドと比較してみました。『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』は世界の株式、REIT（不動産投資信託証券）、債券の3つの資産に純資産総額の3倍相当額の投資を行います。
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| 2019年6月22日付交付目論見書2ページより引用 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
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| 基本投資割合 |
下記のチャートは、『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』設定来10ヵ月強の期間（2018年10月4日～2019年8月16日）で基準価額の推移を比べたものです。
起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2018年10月4日～2019年8月16日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年8月16日現在）。
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| 2019年8月16日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』の設定来（2018年10月4日～2019年8月16日）の成績は極めて好調で、純資産総額の急増ぶりもうなずけます。
その一方で株式だけでなく債券に対しても緩和的な金融政策によるバブルが懸念されています。
・リセッション懸念が2011年以来の高水準、バブルのリスク広がる－調査（ブルームバーグ）
全世界株式インデックスファンドとの比較は下の記事を参考にしてください。
・『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）と実績比較・評価
グローバル3倍3分法ファンドにライバル登場？
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| 基本投資割合 純資産総額合計290％ |
純資産総額の約3倍の運用をうたった『ウルトラバランス 世界株式』（アストマックス投信投資顧問）が2019年8月23日より運用開始される予定です。
SBI証券で先行販売（2019年8月16日～同年8月22日12時）が始まっています。
SBI証券の特集ページによると、「“今までの常識を変える”バランスファンド」だそうです。
「株式投資」（※）に加えて、比較的安定的な値動きを特徴とする「先進国の債券」と、当ファンドの特徴の1つでもある「金」投資を組み合わせることによってリスクを抑え、さらに先物取引を活用することで純資産総額の約3倍の資産を運用し、“収益性”と“分散効果”の両方が狙えるバランスファンド
※ 株式部分は価格変動リスクを抑えた「iShares Edge MSCIミニマムボラティリティグローバル・ETF」を採用しています。
『ウルトラバランス 世界株式』の運用管理費用（年率）は税込0.7324％程度と、競合の『グローバル3倍3分法ファンド』（税込0.4752％程度）より若干高めです。
信託期間は無期限なのは、2028年9月21日までと有限な『グローバル3倍3分法ファンド』に対するアドバンテージになるかもしれませんね。
ただ、高リターンの獲得をめざすバランスファンドというコンセプトが、バブルの終わりに咲いた徒花（あだばな）にならないか、ちょっと怖い気もしてしまいます。
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気の返礼品
兵庫県 神戸市神戸市立王子動物園（公式サイト）のグッズと入園券5枚のセット
長野県 須坂市
須坂市動物園（公式サイト）ふれあいセット（一家族入園券、ぬいぐるみなど）
静岡県 富士市
富士山こどもの国（公式サイト）おとな入園券と富士サファリパーク（公式サイト）入園券（各2枚）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
インデックスファンドの値動き
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| 2019年8月16日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・大和投信「逆イールドの発生で米国景気への懸念が高まる」（PDF）
・岡三AM「最近発表されたマクロ経済指標の動向」（PDF）
・JPモルガン「来年の米景気後退のリスクを考慮した投資を検討」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年8月16日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年8月16日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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