2019年1月からバランスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。
取り上げるのは『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』、『つみたて8資産均等バランス』、『野村6資産均等バランス』です。
すべて、つみたてNISA対象商品です。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
セゾンほかバランスファンドの特徴
『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は、世界30ヵ国以上の株式と10ヵ国以上の債券に分散投資します。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.60％±0.02％程度です。
購入時手数料はありません。解約時の信託財産留保額は0.1％です。
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| 2019年6月末の構成比と基本投資割合 |
『つみたて8資産均等バランス』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税抜0.2376％です。
購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。
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| 基本配分 |
『野村6資産均等バランス』は、国内外の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税抜0.2376％です。
購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。
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| 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。
セゾンほかバランスファンドの積立投資の成績
毎月1日を積立日に設定しています。注文が成立する約定日は『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は翌々営業日、それ以外は翌営業日です。1日が休日の場合は後ずれします。 |
| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
下記のチャートは、バランスファンドの基準価額の推移を最後発の『野村6資産均等バランス』設定来の期間（2017年9月19日～2019年7月25日）で比べたものです。
起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年9月19日～2019年7月25日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
資産構成によってそれぞれに優勢な時期・劣勢な時期があり、直近は先進国中心でREIT比率の高い『野村6資産均等バランス』に追い風が吹いているようです。
まとめ
2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、7万円の投資額に対して2019年7月25日現在の評価額は以下の通りです。『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』
72,248円（+3.21％）
『つみたて8資産均等バランス』
72,498円（+3.57％）
『野村6資産均等バランス』
72,651円（+3.79％）
つみたてNISAでは、2037年まで毎年40万円×20年間の非課税投資枠が設定されます。
保有期間5年と20年を比べた場合、長期投資のほうが運用成果のばらつきが少なくなる傾向にあるようです。
世界経済の成長の恩恵を受けるべく資産運用を始めたなら、やはり継続が大事ということなのかもしれませんね。
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| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6P https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html |
上のグラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った結果を示しています。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果と年率を算出しています。
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・2019年1月から全世界株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？楽天・全世界株式、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（除く日本）（3地域均等型）
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