信託報酬率の引き下げと主な投信の運用実績
最近、信託報酬率が引き下げられた、もしくは引き下げの発表されたインデックスファンドを一覧表にまとめてみました。また主なファンド（全米株式・国内株式・8資産均等型）の運用実績を比較してみました。
参考までに『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（信託報酬 税込0.11772％）とも実績を比べています。
信託報酬引き下げ一覧
 |
| 信託報酬は年率（税込） |
『iFree 日本債券インデックス』の信託報酬（運用管理費用）は、新発10年国債の利回りが1％未満の場合です。新発10年国債の利回りが1％以上の場合の信託報酬は年率0.2376％（税込）です。
運用実績の比較
下のグラフは過去およそ1年間（2018年4月末～2019年4月末）の基準価額の推移です。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
 |
| 基準価額の推移（月末ベース） 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年5月17日現在）。
 |
| 2019年5月17日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と競合の比較は下の記事を参考にしてください。
・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』信託報酬の引き下げの発表された両者の実力は？先進国株式とも運用実績を比較
国内株式インデックスファンドの実質コストと運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。
・信託報酬引き下げ！『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』『iFree TOPIXインデックス』実質コストや運用実績をニッセイやひふみプラスと比較
・信託報酬引き下げ！『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』『iFree 日経225インデックス』実質コストや運用実績をニッセイやひふみプラスと比較
8資産均等型バランスファンドと競合の比較は下の記事を参考にしてください。
・『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』設定来の成績を世界経済インデックスファンドや全世界株式と比較 幅広い資産に低コストで分散投資できるのが魅力？
SBI証券 投信積立キャンペーン
SBI証券で現金最大3,000円プレゼントという投信積立キャンペーン（投信積立デビューまたは再開で＋500円）が告知されています。キャンペーン期間
2019年6月1日（土）～2019年6月30日（日）※ 上記期間に特定・一般口座またはNISA口座（つみたてNISAを含む）で発注された積立注文が対象
プレゼント内容（抽選）
10,000円以上積立：500円（4,000名）20,000円以上積立：1,000円（1,000名）
30,000円以上積立：1,500円（500名）
50,000円以上積立：3,000円（300名）
※ 「かんたん積立アプリ」で発注すると当選確率が2倍に
投信積立デビューまたは再開でダブルチャンス（抽選）
2016年1月1日（金）～2019年5月31日（金）の間に積立買付注文の約定がなかった人が対象10,000円以上積立：500円（700名）
入金日
2019年7月末に入金予定対象ファンド
76本三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」シリーズやニッセイAMの「＜購入・換金手数料なし＞」シリーズ、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』などのインデックスファンドだけでなく、『ひふみプラス』などのアクティブファンドも対象です。
キャンペーンの詳細はSBI証券のWEBサイトで確認をお願いします。
下のバナーからSBI証券の資料請求ができます。
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気の返礼品
大阪府 松原市通常のお米よりビタミンEの多い白がゆ
福岡県 飯塚市
健康青汁 3種類（大麦若葉・乳酸菌・桑の葉）セット
神奈川県 松田町
ビタミン13種、ミネラル10種、乳酸菌、酵母、アミノ酸など
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
インデックスファンドの値動き
 |
| 2019年5月17日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・日興AM「米国が対中制裁関税引き上げを発動、中国は報復措置を発表」（PDF）
・岡三AM「4月の中国経済はやや足踏み状態」（PDF）
・日興AM「JAPAN in Motion」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年5月17日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。
 |
| 基準価額の推移 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500／NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較
【Amazon】ふるさと納税2019 完全ガイド【電子書籍】[ 金森重樹 ]
【楽天Kobo】お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿