「実績比較『楽天・全米株式』『eMAXIS Slim 米国株式』『iFreeレバレッジ S＆P500』」「個人向け国債キャッシュバックキャンペーン」「ふるさと納税」「楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックス投信の値動き」

米国株式インデックスファンドとレバレッジ型

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の基準価額の推移を『iFreeレバレッジ S＆P500』と比較してみました。

『iFreeレバレッジ S＆P500』（2018年8月31日設定）は日々の基準価額の値動きが「S＆P500指数」（米ドルベース）の2倍程度になることをめざしたファンドです。為替リスクを軽減するため為替ヘッジを行います。

基準価額の推移（起点を1万円に統一） 2018年8月31日～2019年2月8日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

チャートを見ると、もし12月の底で買って2月の直近の天井で売ることができたらと、つい考えてしまいますよね（苦笑）。

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』なら16％強のプラス、『iFreeレバレッジ S＆P500』なら35％強のプラスです。

逆に、『iFreeレバレッジ S＆P500』を設定時に購入して、基準価額の下落に怖くなって12月の底で売っていたなら36％強の損失です。

事前に値動きを予想することはできませんし、レバレッジ型ファンドは相場が軟調になると基準価額の下落スピードは驚くほど速いです。

レバレッジ型ファンドは、一般的には時間の経過とともに指数とのかい離が拡大し減価する傾向にあるため長期保有には向かないと言われています。
下記の記事では「短期売買が主体のセミプロ向け」とされています。

・指数横ばいでも損？　レバレッジ型投信の値動きに迫る（NIKKEI STYLE マネー研究所）

セミプロの方以外は、米国株人気につられて安易にレバレッジ型ファンドに手を出して、やけどしないように注意したいですね。

・実績比較『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』『iFreeレバレッジ S＆P500』指数の数倍の値動きをめざすレバレッジ型の注意点とは？

・実績比較『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『iFreeレバレッジ S＆P500』『iFreeレバレッジ NASDAQ100』値動きの激しいレバレッジ型はセミプロ向け？

個人向け国債キャンペーン

個人向け国債の利率

個人向け国債については財務省のWEBサイトが詳しいです。

個人向け国債は1万円から購入可能で、最低でも0.05％の金利が保証されています（元本割れなし）。

1年経過したら中途換金も可能です（直前2回分の各利子（税引前）相当額×0.79685が差し引かれます）。

2月（2月7日～2月28日）募集の個人向け国債の利率（税引前）は下記の通りです。

変動10年（第107回）　0.05％（半年ごとに金利が変動）

固定5年（第95回）　0.05％（固定金利）

固定3年（第105回）　0.05％（固定金利）

コクサイ先生 出典：財務省 https://www.mof.go.jp/jgbs/individual/kojinmuke/download/logo/

SBI証券と大和証券の個人向け国債キャンペーン

SBI証券と大和証券で購入金額に応じてキャッシュバック（現金プレゼント）というキャンペーンを実施中です。

※ SBI証券のキャッシュバックは25万円が上限

キャンペーン期間は下記の通りです。

SBI証券
2019年2月7日（木）16:00 ～ 同年2月27日（水）14:00（予定）
※ キャッシュバックは2019年3月中旬ごろの予定

大和証券
2019年2月7日（木） ～ 同年2月28日（木）
※ プレゼントの入金は2019年4月12日（金）ごろの予定

キャンペーンの詳細はSBI証券と大和証券のホームページで確認をお願いします。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

岡山県 笠岡市

【ふるさと納税】R30-04 30年産「笠岡ふるさと米」15kg（4月発送） 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/2/10時点)

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンドの値動き

2019年2月8日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・三井住友AM「世界経済「軟着陸」のための3つの条件」（PDF）

・アムンディAM「2月の米国景況感指標について～金融政策の行方は？」（PDF）

・三井住友AM「反発に転じた中国株式市場」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年2月8日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT FANG+、SMT 米国株配当貴族等と比較





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