『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』、それぞれの1年間にわたる積立投資の通算成績を確認してみました。
楽天・全世界株式ほか特徴
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。 |
| 2018年10月末現在（同年11月末月報より） |
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| 2018年10月末現在（同年11月末月報より） |
『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした「TOPIX（東証株価指数）」に連動する投資成果をめざします。
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| 2018年11月末月報より |
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| 2018年11月末月報より |
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| 2018年11月末月報より |
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| 2018年11月末月報より |
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| 2018年11月末月報より |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
楽天・全世界株式ほか費用
投資信託を保有中の運用管理費用（信託報酬）は下記の通りです。『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
税込0.22960％（年率）
『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』
税込0.17172％（年率）
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
税込0.11772％（年率）
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』
税込0.20412％（年率）
上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。
参考記事
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の実質コストと運用実績をeMAXIS Slimと比較
楽天・全世界株式ほか積立投資の成績
毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。ちなみに、2018年1月から始まったつみたてNISAでは毎月およそ3万3千円（33,333円）まで積立可能です（年間40万円）。
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
世界経済の減速懸念から、直近の株式市場は軟調になっています。『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の1年間の積立投資の通算成績もマイナスに沈んでいます。
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』、いずれも通算成績はマイナスです。
毎月の損益率を見ると、最近は国内株式や先進国株式よりも新興国株式の方がマイナス幅が控えめです。
「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は、下の表の通りです。
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| 2018年12月28日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
上記の期間では一括投資より積立投資のほうがマイナス幅が小さいですが、市場が好調で上昇が続いている局面では積立投資が機会損失になる場合もあります。
ちなみに上記の投資信託の基準価額の推移は下記の通りです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2018年1月4日～同年12月28日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
参考記事
・1年間の積立投資の結果は？楽天・全米株式、iFree S＆P500、同 NYダウ、SMT 米国株配当貴族
まとめ
2018年の積立投資の通算成績は全世界株式、国内株式、先進国株式、新興国株式ともに10％を超えるマイナスという厳しい結果でした。残念ながら、預貯金と違って、投資信託などのリスク資産の運用には好不調の波がつきものですよね。
景気が循環するように下落した株価もいずれ回復局面が来ることを信じたいですが、投資の果実を得るためには不調な時ほど将来を見据えた種まきが欠かせません。
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| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf |
先進国株式インデックスファンドである『外国株式インデックスファンド』（三井住友トラスト・アセットマネジメント）も、100年に1度の金融危機といわれたリーマンショックで基準価額が大きく落ち込みながらも、その後、最高値を更新しています。
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| 外国株式インデックスファンド 2001年2月22日～2018年12月28日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません 出典：三井住友トラスト・アセットマネジメント http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_92/ |
事前に相場の先行きを予見できれば辛い思いをしなくてもすみますが、そういうわけにもいかないですよね（苦笑）。
リスクを取りすぎていると感じるなら投資額を減らすか、債券を含むバランスファンドという選択肢もあります。
・株価急落で積立投資の成績は？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンドを楽天・全世界株式と比較
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