SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）で投資可能な先進国株式インデックスファンドについて、その特徴と運用実績を比較してみました。
・SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）の除外予定ファンドが発表 新しい商品ラインナップと信託報酬は？
比較の対象は除外されなかった『DCニッセイ外国株式インデックス』、『DC外国株式インデックスファンド』、『EXE-i 先進国株式ファンド』、『EXE-i グローバル中小型株式ファンド』、『iFree NYダウ・インデックス』です。
DCニッセイ外国株式ほか特徴
 |
| 組入上位5ヵ国 2018年7月末月報より |
『DCニッセイ外国株式インデックス』や『DC外国株式インデックスファンド』など一般的な先進国株式インデックスファンドのベンチマークは「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算）です。
同指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22か国1,321銘柄で構成されています（2017年7月末現在）。
 |
| 2018年7月末月報より |
『EXE-i 先進国株式ファンド』の参考指標は「FTSE カイガイ・インデックス」（円換算）ですが、参考指標に対して一定の運用成果をめざすものではなく、かい離する場合があります。
基本投資割合は米国株式60％：欧州株式30％：アジア･太平洋地域（除く日本）株式10％です。3つのETFを通じて3,940銘柄に投資しています（2018年3月末及び4月末現在）。
 |
| 2018年7月末月報より |
『EXE-i グローバル中小型株式ファンド』の参考指標は「FTSEグローバル スモール・キャップ インデックス」（円換算ベース）ですが、参考指標に対して一定の運用成果をめざすものではなく、かい離する場合があります。
基本投資割合は米国の中小型株60％：米国以外の中小型株40％です（日本や新興国も含みます）。2つのETFを通じて5,346銘柄に投資しています（2018年3月末及び4月末現在）。
 |
| 2018年7月末月報より |
『iFree NYダウ・インデックス』は、米国を代表する主要30銘柄を対象とした「ダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
 |
| 2018年7月末月報より |
今回取り上げる投資信託は原則として為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。
DCニッセイ外国株式ほか費用
ニッセイアセットマネジメントの『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』が運用管理費用（信託報酬）の引き下げを発表しています。
マザーファンドを共有する『DCニッセイ外国株式インデックス』も同水準（年率で税込0.11772％）の引き下げを期待しています。
DCニッセイ外国株式ほか成績比較
 |
| 2018年8月10日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
上記の期間ではいずれも良好な成績ですが、米国の長期金利上昇や貿易摩擦激化懸念もあり先行きは不透明です。
株式市場が軟調になってもコツコツ積立投資を続けられるよう、預貯金や個人向け国債など安全資産をしっかり確保しておきたいですね。
まとめ
SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）で先進国株式インデックスファンドを選ぶなら、運用管理費用の廉価な『DCニッセイ外国株式インデックス』がまず選択肢に入るでしょうか。銘柄の分散を重視するなら『EXE-i 先進国株式ファンド』や『EXE-i グローバル中小型株式ファンド』も面白い選択肢かもしれません。
NISAなどで先進国株式インデックスファンドにすでに投資していて、プラスアルファとして米国の優良企業への投資割合を増やしたいなら『iFree NYダウ・インデックス』が有用でしょうね。
こぼれ話
SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）はインデックスファンドだけでなくアクティブファンドも複数そろえた充実した商品ラインナップが特長です。
・SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）の除外予定ファンドが発表 新しい商品ラインナップと信託報酬は？
関連記事
・NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 先進国株式インデックス投信で攻める？
・確定拠出年金専用『ひふみ年金』をジェイリバイブ＜DC年金＞、iFree NYダウ等と比較
・「eMAXIS Slim」シリーズが利用できる松井証券のiDeCoの主要な投資信託の信託報酬と運用実績は？SBI証券と比較
【楽天Kobo】お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]
【Amazon Kindle】貯金ゼロ・知識ゼロ・忍耐力ゼロからのとってもやさしいお金のふやし方【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]
投資信託が話題のブログ集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ集
ブログ村 資産運用（投資）
資産運用（投資）が話題のブログ集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング
0 件のコメント:
コメントを投稿