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新設定!つみたてNISA対象『世界6資産分散ファンド』(野村AM)国内、先進国、新興国の株式と債券に投資 特徴を8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較

新設定『世界6資産分散ファンド』(野村AM)の特徴は?

2018年5月15日に設定予定の野村アセットマネジメント『世界6資産分散ファンド』(愛称:コアシックス)の特徴と予想される成績を、競合するバランスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。

比較の対象は『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』です。

世界6資産分散ファンドほか特徴

世界6資産分散ファンド、eMAXIS バランス(8資産均等型)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンドの基本投資割合
世界経済インデックスファンドは2018年2月末現在

世界6資産分散ファンド』は、国内、先進国、新興国の株式と債券に均等に(6分の1ずつ)分散投資します。国内3分の1(33.33…%):外国3分の2(66.66…%)です。

eMAXIS バランス(8資産均等型)』と『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、国内、先進国、新興国の債券と株式、国内と先進国のREITに均等に(8分の1ずつ)分散投資します。国内37.5%:外国62.5%です。

世界経済インデックスファンド』は、国内、先進国、新興国の債券と株式に分散投資します。国内10%:外国90%です。各地域のGDPシェアの変化に応じて、原則として年1回地域別構成比の見直しを行う場合があります。

今回取り上げたファンドは、原則として為替変動リスクを回避するための為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。

世界6資産分散ファンドの予想成績は?

世界6資産分散ファンド(予想)、eMAXIS バランス(8資産均等型)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンドの成績比較表
2018年4月25日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

世界6資産分散ファンド』(2018年5月15日設定)はまだ運用開始前のため、野村インデックスファンドシリーズの組み合わせ(リバランスなし)を競合バランスファンドと比較してみました。

騰落率は分配金(税引前)を再投資したものとして計算しています。

上記の期間では、『世界6資産分散ファンド準拠ポートフォリオは、ライバルとほぼそん色のない成績のようです。

上の表の購入時手数料、信託報酬(運用管理費用)、信託財産留保額は『世界6資産分散ファンド』自身のデータです。準拠ポートフォリオの信託報酬は税抜0.517%ですから、それよりは若干廉価です。

とはいえ、信託報酬の面(年率で税抜0.495%)では『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(同0.160%)に水をあけられています

つみたてNISAでは、ETFを除き、ノーロード(購入時手数料なし)です。

まとめ

世界6資産分散ファンド』は投資信託1本で手軽に世界の株式と債券に分散投資が実現できるのがメリットですよね。

もちろん、生活防衛資金として預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。

積立・分散投資の効果(実績)
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」1ページ
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

同じ野村アセットマネジメントの『野村6資産均等バランス』(2017年9月19日)の純資産総額は2018年4月25日現在、5.5億円にとどまります。

つみたてNISAのような長期投資だと投資資金が順調に集まるのか気になるところですが、『世界6資産分散ファンド』は信託報酬の面でライバルに見劣りしているのが心配ですね。

受益権の口数が30億円を下回った場合には途中で繰上償還となる場合がある、とされています。

こぼれ話
世界6資産分散ファンド』のデータは金融庁のEDINETの有価証券届出書を参照しましたが、設定前なので変更される場合があります。販売会社は、届出書の時点では東京スター銀行のみ記載されています。

その後、SBI証券でも取り扱いが始まったので改めて下の記事を書きました(2018年6月18日追記)。

つみたてNISA対象『世界6資産分散ファンド』(野村AM)国内、先進国、新興国の株式と債券に投資 8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較






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