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先進国中心の4資産均等型バランスファンド(ニッセイ、つみたて、JP)を8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較 値動きは比較的穏やかだけど純資産総額の伸びは今一つ?

4資産均等型のバランスファンドの特徴と実績は?

4資産均等型のバランスファンドの特徴と実績を定番バランスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。

比較の対象は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』、『つみたて4資産均等バランス』(つみたてんとうシリーズ)、『JP4資産均等バランス』(ゆうちょ銀行のつみたてNISAで取扱)、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』です。

今回取り上げた投資信託は、金融庁の発表したつみたてNISAの対象商品に入っています。

4資産均等型バランスファンドほか特徴

4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンドの基本投資割合
世界経済インデックスファンドは2017年8月末現在

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』、『つみたて4資産均等バランス』、『JP4資産均等バランス』は、先進国を中心に国内外の株式と債券に分散投資します。

基本投資割合は株式50%債券50%です(日本50%海外50%)。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS バランス(8資産均等型)』は、日本を含む世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

株式37.5%債券37.5%REIT25%です(日本37.5%海外62.5%)。

世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。

株式50%債券50%です(日本10%海外90%)。

今回取り上げた投資信託は為替変動リスクを回避するための為替ヘッジを原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

4資産均等型バランスファンドほか成績

4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド成績比較表
2018年4月13日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

購入時手数料は上限の数字でネット証券など無料の場合もあります。つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。

ポートフォリオのリターンとリスク

4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド準拠ポートフォリオのリターンとリスク(年率)
リターンとリスクは年率
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
野村アセットマネジメント「投信アシスタント」より

上の表は4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンドに準拠したポートフォリオのリターンとリスク(ともに年率)を比較したものです。

先進国中心の4資産均等型リターン(投資収益率)が控えめな分、リスク(投資収益率のぶれ)も小さいです。

4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド準拠ポートフォリオほか年間リターン
○は年間リターンの平均値

2003年3月31日から2018年3月30日までの任意の連続1年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去のデータは将来の運用成績を保証するものではありません。

『世界経済インデックスファンド』は2017年8月末現在の基本投資割合を参考にしています。同ファンドの地域別構成比はGDPシェアの変化に応じて原則として年1回見直しを行う場合があります。

まとめ

先進国中心の4資産均等型バランスファンドは期待リターンは控えめですが、値動きは比較的穏やかです。

長期で投資することを考えた場合、国内より新興国を含めた海外に収益のチャンスを求める人が多いのか、純資産総額の伸びは今一つなようです。

相場が荒れ模様な時には安定感のある4資産均等型が注目を集めることもありますが、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』のほうが信託報酬(運用管理費用)が低廉なこともあり、やや分が悪いでしょうか。




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