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『野村つみたて外国株投信』のリターンとリスクをeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンドと比較

つみたてNISAで、どう積み立てる?

『野村つみたて外国株投信』のリターンとリスクを、バランスファンドの『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』や『世界経済インデックスファンド』と比較してみました。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISAの対象商品です。

野村つみたて外国株投信ほかファンドの特徴

野村つみたて外国株投信、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド基本投資割合
各投資信託の投資割合
野村つみたて外国株投信は2017年11月末現在
世界経済インデックスファンドは2017年8月末現在

野村つみたて外国株投信』は、日本を除く世界の株式に投資します。

ベンチマークのMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)は、日本を除く先進国22ヵ国と新興国24ヵ国の合計46ヵ国で構成されています(2017年11月末現在)。

野村つみたて外国株投信の国・地域別配分と組入上位10銘柄
2017年11月末現在

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、日本を含む世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

株式37.5%債券37.5%REIT25%です。国内37.5%海外62.5%です。

世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。

株式50%債券50%です。国内10%海外90%です。

今回取り上げた投資信託は為替変動リスクを回避するための為替ヘッジを原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

ポートフォリオ別リスクとリターン

野村つみたて外国株投信、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンドのポートフォリオ別リターンとリスク
リターンとリスクは年率
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
野村アセットマネジメント「投信アシスタント」より

債券を含むバランスファンドに比べると、株式のみの『野村つみたて外国株投信』はやはりリスク(収益のぶれ幅)がかなり大きめですね。

リスク資産である投資信託のほかに、安全資産である預貯金等をしっかり確保しておかないと、相場が不調な時に慌てることになりそうです。

野村つみたて外国株投信、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド準拠ポートフォリオほか年間リターン
「野村つみたて外国株投信」準拠ポートフォリオほか年間リターン
○は年間リターンの平均値

2003年3月31日から2017年11月30日までの任意の連続1年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。

各投資信託の実績ではなく、それぞれの投資割合(資産配分)に準拠したポートフォリオの年間リターンです。

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去のデータは将来の運用成績を保証するものではありません。

野村つみたて外国株投信ほか成績

野村つみたて外国株投信、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド成績表
2017年12月27日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

購入時手数料は上限の数字でネット証券など無料の場合もあります。つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。

まとめ

今は株式市場が好調なので株式のみで構成された『野村つみたて外国株投信』のほうが債券を含むバランスファンドより好成績です。

過去(2003年3月31日から2017年11月30日まで)のリターンとリスクを振り返ると、『野村つみたて外国株投信』に準拠したポートフォリオは、任意の1年間において最大で55%強も下落しているなど値動きが激しいです。

もっとも、バランスファンドに準拠したポートフォリオでも同条件で最大で4割前後下落していますから、値動きを小さくしたいなら投資信託等リスク資産への配分を控えめにするほうがシンプルで明快かもしれませんね。




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