2016年の積立投資の成績は?新興国を含まないバランスファンド(SBIスゴ6、ニッセイ4資産均等型)

2017年1月10日火曜日

SBI資産設計(スゴ6) バランス

t f B! P L
パリの夜景

「SBI資産設計オープン(資産成長型)」(愛称:スゴ6)と「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」をそれぞれ毎月、月初に積み立てた場合の2016年の通算成績をまとめてみました。

どちらも日本を含む先進国中心に複数の資産に分散投資ができるバランスファンドです。厳密に言うと、外国債券に新興国であるメキシコやポーランド、南アフリカの国債がわずかに入っています。

バランスファンドの資産配分

「SBI資産設計オープン(資産成長型)」(愛称:スゴ6)と「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」資産配分

「SBI資産設計オープン(資産成長型)」の先進国を中心に国内外の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。株式40%:債券40%:REIT20%です。

投資信託を保有している間、継続的にかかる費用(信託報酬)は年率0.68%(税抜)です。解約時の手数料(信託財産留保額)は0.15%です。

「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」は先進国を中心に国内外の株式と債券に分散投資します。株式50%:債券50%です。

信託報酬は2017年11月21日に年率0.34%(税抜)から年率0.219%(税抜)に引き下げられました。信託財産留保額はありません。

バランスファンドの損益

NISA(少額投資非課税制度)の枠が年間120万円なので毎月10万円ずつ積み立てた(その月の最初の営業日に約定した)と仮定して、2016年12月30日の基準価額をもとに損益を計算しています。

「SBI資産設計オープン(資産成長型)愛称:スゴ6」と「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」成績表
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

まとめ

毎月、月初に10万円ずつ積み立てたとしたら2016年の通算成績は、「SBI資産設計オープン(資産成長型)」は120万円の投資額に対して74,660円の黒字(損益率+6.22%)です。

「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」の場合は、81,010円の黒字(損益率+6.75%)です。

前回の記事で取り上げた「世界経済インデックスファンド」の成績は、94,395円の黒字(損益率+7.87%)でした。「eMAXIS バランス(8資産均等型)」の場合は、81,586円の黒字(損益率+6.8%)でした。

2016年のバランスファンド積立投資の通算成績は良かったほうから、

「世界経済インデックスファンド」(損益率+7.87%)
「eMAXIS バランス(8資産均等型)」(損益率+6.8%)
「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」(損益率+6.75%)
「SBI資産設計オープン(資産成長型)」(損益率+6.22%)

という順でした。

2016年の積立投資では年末にそれまで落ち込んでいた相場が急回復して円安に振れたこともあってか、外貨建比率や新興国資産の比率が高く基準価額の変動が大きかったファンドほど逆に好成績になっているようですね。先は読めないものですね。



関連記事
一括投資VS積立投資 先進国、新興国、日本、それぞれの株式インデックスファンドの今年の成績は?
トランプ氏会見後円高に 2016年の先進国株式投信の積立投資の成績を為替ヘッジの有無で比較
利上げによる資金流出が心配される海外REIT(たわらノーロード先進国リート)の2016年の成績は?
2016年の積立投資の成績は?世界経済インデックスファンドとeMAXISバランス(8資産均等型)
2016年積立投資の成績比較 為替ヘッジ型バランス投信、世界経済IF、eMAXISバランス(8資産)

楽天Kobo半値になっても儲かる「つみたて投資」【電子書籍】[ 星野泰平 ]
Amazon Kindle臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された11人の投信投資家の話【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 資産運用
資産運用が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

注目の記事

銀行こわい…未利用口座の管理手数料に加え繰越時の通帳発行手数料まで/全世界株(オルカン)、先進国株、国内株、米国株(S&P500)、新興国株 各インデックスファンドの成績 

主だった インデックスファンドの2024年2月末時点の成績 を確認してみました。 ところでネット証券やネット銀行の隆盛で、地元の銀行とご無沙汰していたら「未利用口座管理手数料引き落としのお知らせ」なるハガキを受け取ってしまいました。翌々月末までに取引がないと口座管...

よく読まれている人気記事

QooQ